Hogyan használjuk a pénzverdet a költségvetés és a kiadások online kezelésére

Hirdetés

Amikor nemrégiben rájöttem, hogy a helyi bankomat végre hozzáadják Menta, Azonnal feliratkoztam. A MakeUseOf tett egy a pénzverde áttekintése Pénzt takaríthat meg, és nyomon követheti pénzügyeit a pénzverde segítségével Olvass tovább 2007-ben, amikor bétaverzióban volt. Azóta nőtt és új funkciókkal bővült, így itt az ideje, hogy frissítsen.

A Mint egy ingyenes, automatikus online pénzügyi követés és költségvetés olyan platform, mint a Microsoft Money és a Quicken. Mivel hozzáadtam a pénzügyi számláimat (Paypal, hitelkártyák, banki szolgáltatások), abbahagytam a hasonló szoftveralkalmazások használatát a Mac-en és az iPhone-on. A pénzverde minden személyes számviteli munkát elvégz nekem. Ebben a cikkben néhány tippet fogok megosztani a pénzverde szolgáltatásainak felhasználásáról a kiadások nyomon követésére és költségvetésére.

Hogyan készítsünk pénzverde-költségvetést - Kategóriák beállítása

Amikor hozzáadja pénzügyi számláit pénzverde-fiókjához, a múltbeli és a jelenlegi tranzakciók körülbelül egyéves értéke hozzáadódik számlájához. A korábbi tranzakcióinak felhasználásával a pénzverde különféle kategóriákba rendeli a tranzakciókat. Például a Targetnél végzett hitel- vagy betéti kártyás tranzakciókhoz hozzá lesz rendelve

Bevásárlás kategória. A Best Buy tranzakciója hozzá lesz rendelve Elektronika és szoftver. Előfordulhat, hogy sok tranzakcióhoz megfelelő kategóriákat kap, de bármilyen tranzakcióhoz kategóriákat megváltoztathat vagy létrehozhat.

Itt van, hogyan kell csinálni.

• Nyissa meg pénzverde-fiókját és kattintson a gombra tranzakciók a weboldal tetején található menüsorban. Válassza ki a megváltoztatni kívánt kategóriához tartozó tranzakciót.

• Válassza ki a tranzakció aktuális kategóriáját, és kattintson a választómező háromszögére a kategória nevének megváltoztatásához, vagy megnézheti, van-e alkategória. Tehát, ha mondjuk, hogy a tranzakció az Amazon-tól származik, akkor hagyhatja az alapértelmezett kategóriát mint Bevásárlás vagy alcsoportot is hozzárendelhet, például Könyvek vagy Ruházat.
• Most, hogy megváltoztatta a kategóriát, valószínűleg azt akarja, hogy az összes jövőbeni tranzakció - az Amazon-tól kezdve - minden címkével szerepeljen Könyvek ahelyett, hogy csak Bevásárlás. Ennek megvalósításához meg kell változtatnia az ilyen típusú tranzakciókra beállított szabályokat. Kattintson a Részletek szerkesztése fület.

A megjelenő párbeszédpanelen válassza a „Mindig nevezze át amazon mint az Amazon és kategorizálni Könyvek.Ez az új szabály megváltoztatja az összes meglévő és jövőbeli Amazon tranzakciót. Figyelem: a tranzakciókhoz címkéket is hozzárendelhet, ami nagyszerű az adóköltségek nyomon követésére, a személyes költségekkel szemben. A „Kezelje címkéit ”, megváltoztathatja, hozzáadhatja és törölheti a címkéket.

Amikor először állítja be fiókját és hozzáad tranzakciókat, előfordulhat, hogy számos tranzakció van, amelyek nem vannak besorolva. A nem kategóriába sorolt ​​tranzakciók szabályainak felállításához szükséges idő elkerülhetetlenül segít nyomon követni a kiadásokat. Ezenfelül az egyik hasznos eszköz az, hogy rákattinthat a „Mutasd az összeset" gomb a jobb oldalon tranzakciók oldal, hogy egy adott kategória, alkategória vagy üzlet összes tranzakciójának összes kiadását felsorolja.

Költségvetés beállítása

Az egyik legjobb ok a pénzverde használatára és a tranzakciók kategorizálásának nehézségeire az, hogy készíthet pénzverde-költségvetést, különös tekintettel a diszkrecionális kiadási tételekre és szolgáltatásokra. Például szeretnék megbizonyosodni arról, hogy havonta korlátozott összeget költök könyvekre és iPad / iPhone alkalmazásokra. Ha nem figyeli az ilyen tételekre fordított kiadásaimat, hajlamos vagyok túllépni, sőt néha pazarolni is pénzt azáltal, hogy nem követem nyomon ezeket a költségeket.

A Mint-fiók beállításakor a Mint létrehoz néhány alapértelmezett költségvetést, amelyeket megváltoztathat vagy új létrehozhat. Ehhez kattintson a gombra Tervezés a fiókod oldalának menüsorában. Válassza ki a módosítani vagy frissíteni kívánt költségvetést. Vagy kattintson a Költségvetés létrehozása gombra egy új költségvetés létrehozásához.

Meglévő költségvetésnél a bal és a jobb oldali háromszögre kattintva növelheti vagy csökkentheti az összeget. További módosításokat végezhet a Részletek szerkesztése lapon, amelyben megváltoztathatja a költségvetés időszakát, és ellenőrizheti, hogy a kiválasztott költségvetés átkerül-e a következő hónapra. Amint pénzt költene e költségvetések felé, a sáv színe zöldről pirosra vált, amikor a költségvetés túllép.

Szinte minden a pénzverdenél automatikus. Tehát miután a tranzakciókat frissítették a fiókjaira, az összes kategória és költségvetés automatikusan frissül. Soha nem kell manuálisan megadnia ezeket az adatokat.

Az e-mail figyelmeztetések beállítása

Egy másik hasznos pénzverde-szolgáltatás, amely segít ellenőrizni pénzügyeit, az, hogy e-mailben értesítést küld arról, ha Ön túllépte a költségvetést, amikor alacsony a egyenlege, mikor esedékes a számla stb. A riasztások beállításait a következőre kattintva konfigurálhatja Profilod a fiókok oldalán. A legördülő listában válassza a lehetőséget E-mail és riasztások a változások beállításához.

Szerezd meg az ingyenes Mint iPhone alkalmazást

Ha Ön Apple mobil felhasználó, letöltheti az ingyenes Mint alkalmazást az online fiók megtekintéséhez. A tranzakciók azonban előfordulhat, hogy nem jelennek meg azonnal a pénzverde fiókjában. Egy-két órát is igénybe vehet a frissítés. A mobilalkalmazás használata ugyanakkor lehetővé teszi címkék hozzáadását és / vagy kategóriák megváltoztatását az új tranzakciókhoz. Az új riasztások az alkalmazásban is megjelennek.

A Mintnél még sok más funkció található, és ha egyszer beállítja fiókjait, látni fogja azt rengeteg információt nyújt pénzügyeiről, valamint tippeket ad a megtakarításhoz pénz.

Lehet, hogy a Mint.com nem a legjobb megoldás nagyvállalati fiókok nyomon követésére, de a személyes és a kisvállalkozások számára a szolgáltatás hatalmas időmegtakarítást jelent. A szolgáltatás legnagyobb hátránya azonban, hogy nem biztosítja a tranzakciókról, kategóriákról és az összefoglalókról szóló jelentések kinyomtatását. Töltse le az adatokat, majd állítsa össze a táblázatot a jelentések létrehozásához. Remélhetőleg a Mint fejlesztõi ezt a problémát a jövõbeli frissítések során is megoldják.

Tudassa velünk, ha és hogyan használja a Mint.com webhelyet. Segített-e a kiadások költségvetésében?