Mi az a decentralizált kriptovaluta-csere (DEX)?

A kriptovaluta-kereskedelem az utóbbi években egyre népszerűbb lett, és ennek csúcspontja az volt, hogy az eszközosztály elérte a 2 billió dolláros értéket.

Figyelembe véve, hogy a legtöbb digitális valuta, beleértve a Bitcoin-ot és az Ethereumot, büszke arra, hogy decentralizálódott, meglepő, hogy a kereskedelem ökoszisztémája nem más.

A kriptovaluta-kereskedelem túlnyomó többsége ma centralizált tőzsdéken zajlik. Ezek a platformok általában közvetítőket, harmadik feleket és hatóságokat vonnak be, amelyek szándékosan hiányoznak bármely decentralizált kriptovalutában.

De nem sokáig! A decentralizált tőzsdék azt javasolják, hogy a jövőben nincsenek olyan egyedi, monolit szervezetek, amelyek jóváhagyják vagy megtagadják a kereskedelmi kiváltságokat.

Hogyan működik a decentralizált csere?

Alapjában véve a decentralizált tőzsdék intelligens szerződéseket alkalmaznak annak biztosítására, hogy két kereskedelemben részt vevő fél teljesítse a megállapodás feltételeit.

Ahogy a cím is sugallja, az intelligens szerződés digitális, blokklánc-alapú szerződés, amely automatikusan ellenőrzi és végrehajtja a megállapodást. A decentralizált tőzsde kapcsán általában intelligens szerződést alkalmaznak a kereskedők pénzeszközeinek ideiglenes letéti letartóztatására annak biztosítására, hogy mindketten betartsák a kereskedelem feltételeit.

Az intelligens szerződések nem jelentenek emberi beavatkozást, így tökéletesen alkalmasak olyan feladatokra, amelyek általában rosszindulatú tevékenységet vagy csalást vonzanak. Az intelligens szerződés használata lehetővé teszi a decentralizált cserék működését közvetítők hiányában is.

Mivel intelligens szerződések egy kriptovaluta-hálózaton élnek, a decentralizált cserék gyakorlatilag nem jelentenek állásidőt. Az egyes kereskedésekre vonatkozó adatokat a blokklánc is véglegesen rögzíti - garantálva az abszolút átláthatóságot.

Most, hogy ismer valamit a decentralizált cserékről, a következőképpen különböznek (és felülmúlják) a centralizált cseréket.

Vagyonkezelő

A legszembetűnőbb különbség a decentralizált és a központosított tőzsdék között az, hogy az előbbi nem kezeli az eszközöket, legyen az fiat vagy kriptovaluta. Emiatt a decentralizált tőzsdéket általában nem szabadságvesztésnek is nevezik.

Ez azért fontos megkülönböztetés, mert a tőzsdék túlnyomó többsége megköveteli, hogy kereskedése előtt náluk helyezze el eszközeit. Más szóval, abban bízik, hogy a tőzsde megőrzi részesedéseit és fenntartja a kereskedelem feltételeit.

Abban az esetben, ha egy központosított csere biztonsági rést szenved, a felhasználói eszközök könnyű célpontot jelentenek a támadó számára. A cserét veszélyeztető csere sem hipotetikus, sem példátlan helyzet.

Központosított Crypto Exchange Hacks

Csak az elmúlt néhány évben több tucat csereprogram vált áldozatul hatalmas feltöréseknek és jogsértéseknek. Mivel a kriptovaluta tranzakciók végleges természetűek, a tőzsde nagyon keveset tud elérni az elveszett vagy ellopott pénzeszközök visszaszerzésében.

Talán az egyetlen legnagyobb tőzsde, amely csapkodást szenvedett, az Mt. Gox 2014-ben. Abban az időben a tőzsde egyedül adta a globális Bitcoin kereskedelem 70 százalékát - ezzel a legnagyobb közvetítő a kriptovaluta iparban.

2014 márciusában a tőzsde csődöt jelentett, azt állítva, hogy fizetésképtelenné vált, miután a hackerek behatoltak a pénztárcájukba, és 460 millió dollár értékű kriptovalutát pótoltak.

Azóta több milliárd dollár értékű Bitcoin és más digitális pénznemek kerültek elszivárgásra a különféle központosított tőzsdékből. Tól től A tokiói székhelyű Coincheck nak nek A szingapúri székhelyű Kucoin, szinte az összes nagy tőzsde dollármillió értékű digitális eszközt veszített el.

Decentralizált csere segítségével folyamatosan ellenőrzi a titkosítást

A decentralizált tőzsdék azonban nem követelik meg, hogy irányítást adjon nekik a kriptovaluta felett. Ez azt jelenti, hogy folytathatja a kriptovaluta tárolását magánpénztárcán belül a kereskedelem véglegesítéséig.

A fent említett biztonsági előnyök mellett a decentralizált cserék garantálják az átláthatóságot és az elszámoltathatóságot is.

Míg a kereskedelem és a rendelésillesztési folyamatok a legtöbb központosított tőzsdén saját tulajdonúak, az ellenkezője igaz a legtöbb decentralizált tőzsdére.

Az Uniswap, az egyik legnépszerűbb decentralizált központ, nyílt forráskódú, vagyis kódja nyilvánosan ellenőrizhető. A sorrend-egyeztetési folyamatban talált sérülékenységeket a kriptopénz-közösség általában gyorsan felismerheti, és végül kijavíthatja.

Decentralizált tőzsdei díjak

A központosított egységek, ideértve a Coinbase-t és a Krakent is, vállalatként vannak felépítve azzal a céllal, hogy profitot termeljenek.

Ezt úgy érik el, hogy díjakat számolnak fel a kereskedési folyamat szinte minden lépésénél, ideértve a fiat betéteket, a kriptovaluta kivonásokat és a vételi / eladási megbízások leadását. Míg az alkalmi befektetők figyelmen kívül hagyhatják ezeket a díjakat, a nyereség 1 százalékos csökkenése a gyakori kereskedők számára jelentős lehet.

A decentralizált tőzsdék azonban azt a célt teszik, hogy a kereskedési díjak a lehető legközelebb legyenek a nullához. Az Uniswap például azt hirdeti, hogy „közjavaként működik”, és nem számít fel platformdíjat.

Decentralizált Exchange adatvédelem

Mint minden pénzintézet, a központosított tőzsdéknek is törvényileg kötelező a helyi törvények és előírások betartása. Ez az oka annak, hogy a cserék általában személyes és adózással kapcsolatos dokumentumok benyújtását igénylik a fiók regisztrálásához.

Ezen információk begyűjtése kötelező az Ismerje meg az ügyfelet (KYC) és a pénzmosás elleni törvények (AML) szerint.

Szerencsére a decentralizált központok el vannak szigetelve a KYC / AML megfelelőségi követelményektől. A DEX-et bárki elérheti és használhatja internetkapcsolattal, bárhol a világon. Központi hatóság vagy szervezet hiánya azt jelenti, hogy a kormányoknak nincs módjuk arra, hogy a decentralizált központokat felhasználói azonosító intézkedések elfogadására kényszerítsék.

Decentralizált cserék: Milyen hátrányai vannak?

A decentralizált cserék a hagyományos cserékkel ellentétben soha nem látott szintű szabadságot és rugalmasságot kínálnak.

Néhány tényező azonban korlátozhatja azok elfogadását, és a felhasználók széles körére vonzza őket. Közülük a legfontosabb a legtöbb likvid DEX platform likviditásának hiánya.

Mivel minden kereskedelem peer-to-peer, a tőzsdén egyszerűen nincs elegendő felhasználó, aki hajlandó kereskedni az Ön által választott eszközzel vagy azon az áron, amelyen kereskedni szeretne. A centralizált platformok kapcsán ez ritkán jelent problémát, mert a likviditást a tőzsde tulajdonosa fizeti.

A kereskedelem lassú elszámolási ideje potenciális negatív lehet a decentralizált tőzsdék számára néhány kereskedő szemében. Mivel a kereskedések peer-to-peer, könnyen eltarthat néhány percig, amíg az átutalások véglegesítik és megjelennek egy blokkláncon.

Decentralizált kriptovaluták a jövő

Idővel azonban a kriptovaluta és a decentralizált pénzügyi tér újításai valószínűleg enyhíteni fogják ezeket a problémákat. Addig a DEX platformok már értelmes adatvédelmi és biztonsági előnyöket kínálhatnak, miközben a kriptovaluta kereskedelmére használják őket.

Hogyan alkottam az NFT Art-t és mi történt ezután?

Az NFT művészet létrehozása izgalmas lehetőségnek tűnik, de valóban képes-e megtérülni az elvárt hozammal?

Olvassa el a következőt

A szerzőről