Ne tévesszen meg öszvércsalás: hogyan lehet észrevenni és elkerülni őket

Amikor a csalók az áldozataikat veszik célba, általában arra törekednek, hogy pénzt csaljanak ki tőlük, vagy más anyagi haszonra tegyenek szert. Néhány csaló azonban nem az Ön pénzét keresi. Az ön személyazonosságát és bizalmát keresik.

Ahelyett, hogy pénzt kérnének, pénzt kínálhatnak Önnek. De van egy csavar. Mindez egy kifinomult terv része, amely arra készteti Önt, hogy elvégezze a piszkos munkájukat. Céljuk, hogy csapdába ejtsék Önt egy átverésben. Ha bedől, akár áldozatként is bajba kerülhet a rendvédelmi szervekkel. Íme, hogyan működik az átverés, és hogyan lehet elkerülni.

Mi az a Csomagmulasztásos átverés?

Az átverés csomagja egy olyan átverési taktika, amelyet internetes csalók alkalmaznak csalárd tevékenységeik elősegítésére, miközben megvédik magukat a bűnüldöző szerveknek való közvetlen kitettségtől. Általában nehéz felismerni, mert nem úgy működik, mint a többi hagyományos átverési taktika.

Az ilyen típusú csalások során a csaló nem tesz olyan kérelmet, amely valószínűleg anyagi veszteséget okozna az áldozatnak. Ehelyett munkaajánlatnak, humanitárius szolgáltatásnak vagy egyszeri segítségnek bélyegzik a csalást. Ez az átverés egy olyan stratégiában gyökerezik, amely fokozatosan rábírja az áldozatot, hogy közvetítőként vagy öszvérként szolgáljon a bűncselekményekből származó bevételek mozgatásához, legyen szó pénzről vagy fizikai csomagokról.

Hogyan működik a Muling-átverés

Nincs fix stratégia az áldozatok csapdába ejtésére egy átverésben. A különböző csalók eltérő stratégiákat alkalmaznak a rendelkezésükre álló erőforrásoktól és az áthelyezni kívánt „csomag” jellegétől függően.

Ennek ellenére három bevált átverési stratégiára kell figyelni.

Az állásajánlat megközelítése

A csalások némely változata állásajánlatok formájában jelentkezik. A törvényes üzleti szervezetnek álcázó bűnözők állásajánlatot küldhetnek Önnek. Az általuk kínált pozíció jellemzően a "pénz- vagy csomagfeldolgozó ügynök" különböző változatai. Munkád A leírás az lenne, hogy pénzt fogadjon a számlájára, és küldje el a kijelölt számlákra, amikor utasítást kap hogy ezt tegye. Az is lehet, hogy fizikai csomagokat fogadunk és továbbítunk egy másik címre. Lehet, hogy fix fizetést vagy a feldolgozott pénz egy százalékát ajánlják fel Önnek.

Ezek a hamis cégek általában azt állítják, hogy tengerentúli cégek, amelyek nem kaphatnak közvetlenül az Ön országából fizetést. Mivel Ön az országban lakik, segíthet a pénz feldolgozásában, és térítés ellenében elküldheti az offshore számlájukra. Indokaik általában meggyőzőek, és jellemzően sok várt kérdezősor van jól begyakorolva.

A felszínen úgy tűnhet, mint egy teljesen legitim vállalkozás – egy módja annak, hogy gyorsan pénzt keressen az interneten. Sajnos ez általában nem így van. Ha elfogadja az állásajánlatukat, a feldolgozott pénz általában csalásokból származó bevétel. Amikor másokat csalnak meg az interneten, ők az Ön személyazonosságát használják fel a legitimitás meghamisítására, és a csalásokból származó pénzek az Ön számláján keresztül kerülnek át a számlájukra. Azt is megkérhetik utalja át nekik az összeget ajándékkártyaként vagy kriptovaluta.

A randevúzási csalás megközelítése

Egyes mulasztásos csalások bonyolultan összefonódnak egy folyamatban lévő randevúzási csalás. A bűnözők meggyőzik randevúzási csalás áldozatait, hogy jótékonysági küldetést teljesítenek, és szükségük van áldozatuk segítségére. A legtöbb esetben azt állítják, hogy csomagot kell küldeniük néhány nyomorgó gyermeknek Afrikában vagy humanitárius misszióban a világ bármely pontján, és ehhez szükségük lesz a segítségedre.

Ha kapcsolatban áll a csalóval, az áldozatok természetesen kötelezik magukat. A csomagokat elküldik az áldozatnak, hogy tovább szállítsák Afrikába vagy más helyekre. Bár ez legálisnak tűnik, az illegálisság általában a csomagok forrásából ered. Ezeket a csomagokat általában hamis csekkekkel, ellopott hitelkártyákkal vagy más illegális módon vásárolják meg.

Pénzforgató megközelítés

Ez a megközelítés csábító jellege miatt a legtöbb áldozatot vonzza. A csalók vagy elindulnak, vagy ráugranak egy közösségi média hashtagere, amely valamilyen gyors pénzes vállalkozást hirdet. Megkérik a gyanútlan áldozatokat, hogy nyissanak egy fizikai bankszámlát vagy a rendelkezésre álló számos digitális pénztárca bármelyikét, és küldjék el nekik a bejelentkezési adatokat.

Az áldozatoknak általában gyors készpénzt ígérnek, ha a csaló új trükköt hajt végre, amelyet nemrég fedeztek fel a számlán. Annak érdekében, hogy kockázatmentesnek tűnjön, a csalók felszólítják áldozataikat, hogy ne finanszírozzák a számlát. A legtöbb ember számára ez kockázatmentes, mindenki számára előnyös forgatókönyvnek tűnik. Még ha a csaló meg is szökik a fiókkal, nincs vesztenivalója. Azonban sok vesztenivalója van, mivel személyazonossága ehhez a fiókhoz van kötve. Miután elküldte nekik az adataival létrehozott fiókot, lefoglalják, és illegális pénzeszközök csatornázására használják fel.

Ki van veszélyben?

A fiatal internetezők különösen veszélyeztetettek. Ennek megfelelően Business Live riport, a Barclays banknak bejelentett pénzöszvér számlák közel egyharmada 21 éven aluliak tulajdonában volt. Hasonlóképpen ezt Guardian jelentés azt mutatja, hogy minden negyedik 25 év alatti válaszadó lépett kapcsolatba csaló csalikkal a közösségi médiában. Ezek a csalik a közösségi média címkéiben vannak elrejtve, mint például a #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip és más hasonló hashtagek.

Általában a fiatalokat célozzák meg, mivel nagyobb valószínűséggel van szükségük gyors pénzre. Valószínűleg eléggé technológiásak is ahhoz, hogy betartsák a csaló utasításait. A kockázat azonban nem korlátozódik a fiatalokra. A távmunka lehetőségét keresők és a társkereső oldalakon lévők is gyakran célba érnek minden korosztálytól. Bárkit meg lehet célozni.

Az áldozattá válás következményei

Az internetes csalók öszvéreket toboroznak, hogy megzavarják áldozataikat és önmagukat. Előfordul, hogy ezek a csalók öszvérláncokkal rendelkeznek, ahol az egyik öszvér egy csomagot szállít a másik öszvérnek, így nagyobb távolságot tesz meg a bűnözők és az áldozat között.

Noha ez hihetetlenül megnehezíti a bűnüldöző szervek számára, hogy felderítsék őket, a csalások csábítását csábító taktikává teszi a csalók számára. Amikor a bűnüldöző szervek bűnözőkre indulnak vadászni, a digitális nyomvonal az Ön küszöbéhez vezet. Sajnos csak kevesen tudnak az átverésekről. Lehetsz áldozat, és nem veszi észre, amíg már túl késő.

Ellentétben a legtöbb online csalással, ahol csak személyes veszteségeket szenvedsz el, ha egy átverés áldozatává válik, börtönbe kerülhet. Ha a bankszámláját vagy a digitális pénztárcáját mulatozásra használják, akkor elméletileg bűnös vagy egy bűncselekmény elkövetésében. Továbbá, ha tudtán kívül más helyre továbbít olyan tárgyakat, amelyek bűncselekményből származó bevételnek minősülnek, akkor szintén vádat emelhetnek a kapcsolódó bűncselekmény miatt.

Az országtól és a helyi törvényektől függően több ezer dolláros pénzbírságba, jó hírnevének tönkretételébe vagy hosszú börtönbüntetésbe kerülhet, ha csalások áldozatává válik.

Hogyan védje meg magát

Használja a következő ellenőrzőlistát, amikor online emberekkel foglalkozik, hogy megvédje magát attól, hogy egy ócsárlás áldozatává váljon:

1. Soha ne adja ki privát banki adatait azoknak, akikkel online találkozik, függetlenül attól, hogy mennyi ideje van velük kapcsolatban.
2. Legyen óvatos azokkal az állásajánlatokkal, amelyek megkövetelik, hogy számlát nyisson az Ön nevében, és felhasználja azt olyan szervezetek pénzeszközeinek feldolgozására, amelyekkel csak online kommunikált. Próbáljon meg online ellenőrizni a cég nevét és elérhetőségét; ha törvényes üzletről van szó, hívjon, és erősítse meg, hogy az ajánlat egyik módja.
3. Szakítsa meg a kapcsolatot azokkal a társkereső oldalakon, akik arra kérik, hogy fogadjon pénzt digitális pénztárcájával, és utalja át valaki másnak.
4. Ügyeljen arra, hogy segítséget nyújtson bármely online humanitárius missziónak, amely arra kéri Önt, hogy fizikai javakat továbbítson másoknak máshol.
5. Kerülje el a gyanús közösségi média ajánlatokat, amelyek megduplázzák pénzeszközeit vagy „feltöltik” digitális pénztárcáját, ha elküldi bejelentkezési adatait.

Ne légy Öszvér

Ha úgy érzed, hogy már fej-vállal mélyen egy mulatságos átverésben lehetsz; a lehető legtöbb nyilvántartást vezessen a tranzakcióiról, kérjen jogi tanácsot, és haladéktalanul lépjen kapcsolatba a bűnüldöző szervekkel.

Ne essen rosszindulatú személyek áldozatává, alkalmazza az internetbiztonság bevált gyakorlatait. Legyen éber, legyen óvatos az emberekkel való online interakciók során. Ne légy öszvér.

Ne hagyja magát becsapni a foglalkoztatási csalások miatt: Hogyan működnek

Ha kétségbeesetten vágyik a munkára vagy egy jobban fizetett állásra, akkor becsaphatják a foglalkoztatási csalásokat. Íme, mire kell figyelni, és vigyázni kell.

Olvassa el a következőt

A szerzőről