5 ingyenes és testreszabható pénzügyi sablon költségvetés beállításához és pénzmegtakarításhoz

Ha pénzt szeretne megtakarítani vagy adósságait kifizetni, a legfontosabb, hogy költségvetést készítsen, és kövesse nyomon kiadásait. És még csak alkalmazás sem kell hozzá, tekintve a rengeteg kiváló és ingyenes online sablont.

Vannak kiváló költségvetés-tervező alkalmazások, amelyek segítségével rendbe teheti pénzügyeit. De adatvédelmi és biztonsági aggályok merülnek fel, ha pénzügyi adatait alkalmazásoknak adják át. Ráadásul a táblázat segítségével tetszés szerint testreszabhatja, amit egy alkalmazás soha nem tenne meg.

1. Költségvetés az életért (Google Táblázatok): Hatékony költségkövető és mobilbarát

A Budget For Life (BFL) azt a küldetést tűzte ki célul, hogy hatékony költségvetés-kezelőt és költségkövetőt biztosítson a Google Táblázatokban, amely olyan érzés, mintha egy személyes pénzügyi alkalmazást, például YNAB vagy menta. Teljesen ingyenes és könnyen beállítható, és számos meglepő funkciót kínál.

Kövesse a webhelyen található utasításokat a kiegészítő telepítéséhez a Google Táblázatokban, és állítsa be a költségvetést a bevételei és kiadásai alapján. Ezek után egyszerűen csak nyomon kell követni a bejövő vagy kimenő pénzt a naplóban, ahol dátumot, leírást és kategóriát is adunk a tranzakcióhoz. A BFL frissíti a fő műszerfalat és más diagramokat, hogy gyorsan áttekinthesse pénzhelyzetét.

A Vezérlőpult lapon megtalálja a mobilbarát BFL Google Form-ot, amelyet telefonján vagy számítógépén könyvjelzővel megjelölve gyorsan hozzáadhat bármilyen tranzakciót a teljes lap megnyitása nélkül. Ez egy intelligens innováció, amely hosszú idő óta az egyik legjobb költségvetési és pénzügyi kimutatássá teszi.

A BFL Vezérlőpult lapja sok más olyan nagyszerű funkciót tartalmaz, amelyekkel a legtöbb költségvetési lap nem rendelkezik. Például elkészíthet egy tervet a jövőbeli pénzügyi előrejelzések megtekintéséhez, havi megtakarítási célokat tűzhet ki, és jegyzettömböt adhat hozzá gondolatainak a költségvetési lapon való rögzítéséhez.

2. PearBudget (MS Excel): Egyszerű, havi bontású éves költségvetési táblázatsablon

A PearBudget az egyik legjobb költségvetés-kalkulátor alkalmazások az interneten, de havi 8,99 dollárba kerül. Sokan nem tudják, hogy az alkalmazás népszerű táblázatként indult az interneten, és továbbra is ingyenesen letöltheti az eredeti sablont.

Ahogy a lap megjegyzi, az első használatkor körülbelül 20 percet vesz igénybe a pénzügyek beállítása. Ezt követően havonta csak 10 percet vesz igénybe a költségkeret rögzítése. A PearBudget még a teljesen újoncokat is végigvezeti az egyes lépéseken, megmutatva, hogyan oszthatja fel kiadásait a szokásos, szabálytalan és változó kiadások között.

Minden hónapnak saját lapja van az Excel fájlban, kiegészítve egy összefoglaló elemzéssel, bevétel vs. költségáttekintést, és azt, hogy a változó kiadások hogyan befolyásolták a költségvetést. Van egy részletesebb elemzőlap, amely gyors áttekintést nyújt az összes hónapról és arról, hogyan költötte el a pénzét.

3. Pénzügyi Tracker (Fogalma): Egyszerű folyamatos pénzkövető

A Google Táblázatok és a Microsoft Excel nem az egyetlen eszköz, amellyel személyre szabható pénzügyi tervezőt hozhat létre. Az ötlet kiváló a termelékenység szempontjából, és az egyik legjobb ingyenes pénzügyi nyomkövetővel rendelkezik, amit láttunk.

A nyomkövető szinte professzionális alkalmazásnak tűnik, és az elején nem fogod úgy érezni, hogy a Notionban vagy. Három összetevőt követ nyomon: számlák (ahol a pénzed van), költségvetés (beállított összegek a kiadási kategóriákhoz), tranzakciók (összes bevétel és kiadás).

Használata és kezelése meglehetősen egyszerű, mivel a lap automatikusan frissül az Ön által hozzáadott tranzakciók alapján. Megjelenik az aktuális pénzügyeit bemutató irányítópult, például költségvetései egy ügyes folyamatjelző sávban. Nincsenek havi vagy éves bontások; az egész arról szól, hogy folyamatosan ismerje és elemezze pénzügyi helyzetét.

A lap testreszabásához vagy a fejlesztővel való beszélgetéshez kérdést tehet fel a következőn: ezt a Reddit bejegyzést.

4. Monshare (Google Táblázatok): Költségvetés és költségkövető pároknak

A Monshare egy kiváló alkalmazás párok számára a pénzügyek nyomon követésére, a számlák felosztására és a költségvetés beállítására. De mielőtt elkészült, készítője Olga egy egyszerű táblázatra támaszkodott mindehhez. És kedves gesztusként megosztotta ezt az interneten, hogy bármelyik pár ingyenesen felhasználhassa.

A lap segítségével egy házaspár hozzáadhatja bevételeit, és nyomon követheti a közös háztartási pénzügyek kiadásait. Ha megadja, hogy ki mit fizetett, és mennyi az egyes személyek méltányos részesedése, akkor méltányos partnerséget alakíthat ki.

A lap használata előtt érdemes elolvasni Olga blogbejegyzését a legjobb használatáról. Szép betekintést ad abba, hogy a pároknak hogyan kell nyomon követniük a kiadásokat, és mi ronthat el a folyamat során.

5. Költségvetési lapok (Google Táblázatok): Dátum automatikus hozzáadása a bevételekhez és a kiadásokhoz

Az egyik bosszantó probléma az összes költségvetési táblázattal az, hogy dátumokat ad hozzá bevételeihez és kiadásaihoz, és igazítja azokat a hónaphoz. A Budget Sheets ezt a Google Táblázatok automatikus bővítményével oldja meg.

Miután telepítette a bővítményt, aktiválnia kell azt a lapon kiválasztott értékek alapján. Ha túl bonyolult az Ön számára, használhatja őket alapértelmezett táblázat, készítsen másolatot, és használja a bővítmény alapértelmezett értékeit.

Minden alkalommal, amikor hozzáad egy bejegyzést a Kiadások vagy Bevételek laphoz, a Költségvetési lapok bővítmény automatikusan hozzáadja a mai dátumot. A dátum ezután automatikusan megegyezik a hónap számlájával (a kiegészítő alapján). Lényegében csak a napi kiadásokat vagy bevételeket kell hozzáadnia, és a Költségvetési lapok fenntartják a költségvetés többi részét.

Automatikus frissítések nélkül a fegyelem a kulcs

Bár a táblázatoknak számos előnye van, nehéz rávenni őket, hogy automatikusan lekérjék a tranzakciós adatokat a bank- vagy hitelkártyaszámlákról. Az automatikus frissítés nélkül pedig az Ön feladata minden tranzakció nyomon követése.

A jó rész az, hogy Ön így szabályozza adatait és magánéletét. De fegyelemre lesz szüksége a tranzakciók nyomon követéséhez, különben nem fog működni.

5 költségvetés-tervező eszköz a pénzügyek kezeléséhez és a pénzmegtakarításhoz

Nincs kedve fillérekért számolni és nyomon követni a pénzét? Ezek a költségvetési eszközök és módszerek elveszik az erőfeszítést, és megkönnyítik a pénzkezelést.

Olvassa el a következőt

A szerzőről