Hogyan mosnak pénzt a bűnözők Bitcoinnal?

A Bitcoin és más kriptovaluták a kiberbűnözők fegyvertárának központi eszközévé váltak, a csalók egyre gyakrabban használják ezeket az érméket pénzmosásra. A bûnözõk különféle módszereket alkalmaznak, hogy kihasználják a kriptovaluták által biztosított anonimitást, hogy elfedjék a tiltott pénzeszközök eredetét.

Hogyan használják a kiberbűnözők a kriptovalutákat pénzmosásra? Olvassa tovább, hogy megtudja a választ erre a kérdésre és még sok másra.

Miért vonzó lehetőség a Bitcoin a pénzmosók számára?

A Bitcoin elsősorban azért vonzó lehetőség a pénzmosók számára, mert a kriptovalutákkal történő pénzmosás egyszerűbb, mint más módszerek. A filmekben a bûnözõk gyakran illegális pénzt szállítanak át a határokon át táskák vagy bõröndök segítségével, hogy kikerüljék a hatóságokat; ez azonban a való életben nem reális.

Ehelyett a bűnözők sokkal könnyebben tisztára moshatják a Bitcoint online tőzsdéken keresztül, és készpénzre válthatják. Végtére is, az online tranzakciók határok nélküliek, és szükségtelenné teszik a fizikai pénz egyik helyről a másikra mozgatásával járó kockázatos üzletet.

Ráadásul a kriptovaluták bizonyos fokú anonimitást biztosítanak, mivel az ezekben a tranzakciókban használt nyilvános címek nincsenek regisztrálva egy egyéni felhasználó nevében.

Bár a Bitcoin használatával végrehajtott összes tranzakció nyilvánosan rögzítésre kerül a blokkláncon, csak az a személy, aki végrehajtotta a tranzakció hozzáférhet a számlához és a pénztárcához, ami kihívást jelent a Bitcoin-tranzakciók összekapcsolása egyetlen személyhez ill entitás. Ez azonban nem lehetetlen.

Hogyan mosnak pénzt a bűnözők Bitcoinnal?

A bûnözõk számos módszert alkalmaznak a felderítés elkerülésére, amikor a BTC-t pénzmosásra használják, azzal a céllal, hogy szinte lehetetlenné tegyék az illegális tranzakciók eredetének és céljának meghatározását.

Miután kimosták a pénzt, anélkül fizethetik ki a pénzt, hogy attól kellene tartaniuk, hogy elkapják őket. Íme néhány a legelterjedtebb módjai közül, amelyek a bűnözők Bitcoin segítségével pénzmosásra használják.

Bitcoin keverők

A bitcoin-keverők, más néven buktatók, úgy működnek, hogy több címről származó tiltott és tiszta digitális eszközöket kevernek össze – mielőtt újra elosztanák őket új céltárcákra vagy címekre.

A különböző digitális eszközök összekeverésének folyamata növeli az anonimitást, így a bűnözők gyakran arra használják, hogy fedezzék a nyomaikat, mielőtt pénzeszközöket utalnának át törvényes vállalkozásoknak vagy nagyobb kriptotőzsdéknek.

Sötét cserék

Bár sok nagy kriptovaluta tőzsde bevezette a pénzmosás elleni védekezést, és ismeri az ügyfelek szabályait, sok szabályozatlan kriptovaluta tőzsde nem végez alapos személyazonosság-ellenőrzést.

Amikor egyfajta kriptovalutát ismételten kicserélnek egy másikra egy sötét tőzsdén, az lassan megtisztítja az érmét. Ez a folyamat lehetővé teszi a bűnözők számára, hogy biztonságosan átvigyék egy külső kriptovaluta pénztárcába, keverési szolgáltatás használata nélkül.

Egy másik lehetőség a kriptovaluta készpénzre váltása. Ez azonban kevésbé gyakori, mert a legtöbb szabályozatlan tőzsdén nincs fiat piac, és ha van, akkor nem tartanak sokáig.

Szerencsejátékok és szerencsejáték-webhelyek

A szerencsejáték- és játékplatformok gyakran elfogadnak Bitcoinban vagy más kriptovalutában történő fizetést, így a kriptovaluta-pénzmosók kedvenc célpontjává teszik őket.

A pénzmosók kriptot használnak arra, hogy hitelt, virtuális zsetonokat vagy játékon belüli valutát vásároljanak ezeken a platformokon, és a webhelyen néhány tranzakció után készpénzt vegyenek. Miután a webhely kifizeti a pénzt egy számlára, jogi státuszt nyer.

Összefüggő: Kedvenc okostelefonos játékalkalmazása egy pénzmosási program része lehet

Beágyazott szolgáltatások

Ez a széles körű szolgáltatáskategória egy vagy több központon belül működik. A tőzsdén található címeket használják arra, hogy hozzáférjenek a tőzsdék azon képességéhez, hogy gyorsan készpénzre váltsák az érméket, és kihasználják a kereskedési lehetőségeket. Egyes tőzsdék laza megfelelési szabványokat alkalmaznak a beágyazott szolgáltatásokra vonatkozóan, amit a rossz szereplők pénzmosásra használnak ki.

Amikor a beágyazott szolgáltatások befejeznek egy tranzakciót, az megjelenik a blokklánc főkönyvben a tőzsde címe alatt a beágyazott szolgáltatások vagy egyén címe helyett. A tőzsdén kívüli (OTC) brókerek a beágyazott szolgáltatások legelterjedtebb típusai.

Amikor a bűnözők OTC-ket használnak, névtelenül nagy mennyiségű kriptovalutával kereskedhetnek az OTC-vel, ami megkönnyíti a közvetlen kereskedést két fél között a tőzsdén kívül.

Ezek az ügyletek biztonságosak és gyorsak, a tőzsdén kívüli brókerek pedig jutalékot kapnak azért, hogy partnereket találjanak egy tranzakcióhoz, de nem vesznek részt a tárgyalásokon. Miután a felek megállapodtak az átruházás feltételeiről, az eszközöket az OTC brókeren keresztül ruházzák át.

Anonimizáló szolgáltatás

Mivel a Bitcoinnal és más kriptovalutákkal kapcsolatos tranzakciókat a blokklánc rögzíti, ezek általában az eredeti forráshoz vezethetők vissza. Ez az oka annak, hogy a kiberbűnözők anonimizáló szolgáltatásokat használnak pénzeszközeik forrásának elrejtésére, megzavarva a Bitcoin-tranzakciók közötti kapcsolatokat.

Az emberek gyakran hivatkoznak a személyes adatok védelmének megőrzésére az anonimizáló szolgáltatás használatának indokaként, a rossz szereplők pedig kihasználják az e szolgáltatások által biztosított anonimitást. Részvétel egy kezdeti érme felajánlásban egy érme felhasználásával egy másik típusú érme vásárlásához (vásárlás Az Ethereum Bitcoinnal) az egyik módja annak, hogy elrejtse a digitális valuta eredetét egy nagy kriptográfia segítségével csere.

Integráció

Amikor a Bitcoint vagy más kriptovalutát sikeresen tisztára mosták, elérte azt az integrációs stádiumot, ahol nehéz összekapcsolni a bűncselekményekkel. Bár a pénz már nem kapcsolódik közvetlenül egy bűncselekményhez, a pénzmosóknak továbbra is el kell magyarázniuk, hogyan jutottak hozzá.

A piszkos kriptovaluta legitimálására a bűnözők létrehoznak egy online céget, amely bitcoinokat fogad el fizetésként a bevétel igazolására. Ezzel a piszkos Bitcoint tiszta, legális pénzzé alakíthatják át.

Egy másik módja annak, hogy legitimálják az illegális bevételt, ha azt állítják, hogy nyereséges üzleti vállalkozásból vagy egy eszköz felértékelődéséből származott. Mivel az altcoinok rendkívül ingadozóak, perceken belül felértékelődnek és leértékelődnek, nehéz ezt az állítást megcáfolni.

Összefüggő: Mi okozza a kriptovaluták árainak esését, és hogyan lehet túlélni egy összeomlást?

Mennyi kriptovalutát mosnak ki a bűnözők?

A blokklánc adatplatform szerint Láncanalízis, a bűnözők becslések szerint 33 milliárd dollár értékben mostak ki kriptovalutát 2017 óta. 2021-ben a kiberbűnözők 8,6 milliárd dollár értékben mostak tisztára kriptovalutákat, ami 30%-os növekedést jelent 2020-hoz képest.

A kriptovalutákkal kapcsolatos bűnözés jelentős növekedése nem meglepő, tekintve, hogy az elmúlt évben a legális és illegitim kriptográfiai tevékenység bővült. A decentralizált pénzügyi alkalmazások a pénzmosások mintegy 17%-át tették ki 2021-ben, és a mixerek, a magas kockázatú tőzsdék és a bányászati ​​​​poolok is jelentős növekedést mutattak.

Meg lehet állítani a bitcoin pénzmosást?

A Bitcoin segítségével történő pénzmosás nem tökéletes tudomány, és sok lehetőség van a tévedésre, ami több nagy horderejű büntetőeljárást is eredményezett. Míg a kriptovaluták anonim hírnévvel bírnak, minden tranzakciót egy állandó, nyilvános főkönyvben rögzítenek.

A bûnözõk pénzt mosnak, hogy megakadályozzák a hatóságokat a tiltott pénzeszközök forrásának felkutatásában. Ha azonban egy hibát követnek el az út során, az egész rendszerük visszavonható.

Ennek ellenére, ahogy a technológia folyamatosan fejlődik, a bűnözők okos módszereket fognak kitalálni az illegális pénzmozgások leplezésére, miközben megpróbálnak egy lépéssel a bűnüldözés előtt járni.

Hogyan használják az NFT-ket mosókereskedésre és pénzmosásra?

Az NFT-k számos okból ellentmondásosak. A pénzmosással való kapcsolatuk csak egy másik probléma, de ez ugyanaz, mint a hagyományos művészet, nem?

Olvassa el a következőt

A szerzőről