A Bitcoin nyilvános jellege ellenére mindig is a pénzügyi tranzakciók harmadik fél beavatkozása nélküli privát módjaként mutatták be. Azonban a hatóságok egyre kifinomultabb technikái és eszközei a kriptovaluta fizetések nyomon követésére, világossá vált hogy bár a blokkláncon a tranzakciók csak pénztárcacímekhez kapcsolódnak, ezek visszavezethetők intézményekre ill. magánszemélyek.
Ez új módszerekhez vezetett a bitcoin-tranzakciók elfedésére, nevezetesen a bitcoin-tranzakciók keverésére. De mi az a bitcoin tranzakciókeverés? Hogyan működik? És ez legális?
Mi az a Bitcoin tranzakciós keverés?
A bitcoin-tranzakciók keverése alapvetően abból áll, hogy összekeverünk egy összeget kriptoval, amelynek elsőbbségét és pályáját el akarjuk titkolni, más alapok hatalmas összegével. Az emberek ezt egy bitcoin keverőn, más néven bitcoin tumbleren keresztül teszik.
Központosított vs. Decentralizált keverők
Két fő módja van a bitcoin keverésének: központi bitcoin keverővel vagy decentralizált bitcoin keverővel.
A központosított bitcoin-keverők valójában olyan cégek, amelyek szolgáltatási díj ellenében hajlandóak elvenni az Ön bitcoinját és más bitcoinra cserélni. Ezek a cégek egyszerű megoldást kínálnak a bitcoinok keverésére.
Ezek azonban továbbra is adatvédelmi kihívást jelentenek. A cég továbbra is nyilvántartást fog vezetni arról, hogy ki melyik bitcoint szerezte meg és honnan származik. A probléma az, hogy a céget arra kényszeríthetik, hogy az ilyen nyilvántartásokat nyilvánosságra hozza vagy harmadik félnek átadja.
A decentralizált bitcoin keverők viszont kihasználják blokklánc protokollok mint például a CoinJoin, hogy elfedje az alapok eredetét. A CoinJoin alapvetően egy anonimizálási stratégia, amellyel egy adatvédelmi réteget adnak az egyébként nyilvános blokklánchoz.
A CoinJoin protokoll lehetővé teszi, hogy a felhasználók egy csoportja összegyűjtsön egy bizonyos mennyiségű bitcoint, majd újraeloszthassa, hogy mindenki ugyanannyi bitcoint kapjon vissza. A folyamat után senki sem tudja megmondani, ki mit kapott és honnan.
Legális a Bitcoin-tranzakciók keverése?
Az alapok eredetének elrejtésének képessége a bitcoin mixereket a pénzmosási tevékenységek melegágyává változtatta. Az, hogy a bitcoin keverők legálisak-e vagy sem, a lakóhelyedre vonatkozó törvényektől függ. 2021 februárjában, Roman Sterlingov letartóztatása nyomán, a Bitcoin Fog állítólagos megalkotója, akkori Egyesült Államok – mondta Brian Benczkowski főügyész-helyettes hogy "a virtuális valuta-tranzakciók elfedése [egy keverőn keresztül] bűncselekmény".
A Pénzügyi Akció Munkacsoport „utazási szabálya” az Egyesült Államokban, és az ötödik pénzmosás elleni irányelv az Európai Unióban, most megkövetelik, hogy a kriptotőzsdék virtuálisan tárolják és osszák meg a kibocsátói és kedvezményezetti információkat a kriptotranzakciók mellett kényszerítő népszerű kriptotőzsdék a "szennyezett" vagy kevert érmék betiltása.
A Tornado Cash Case
2022. augusztus 8-án az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatala (OFAC) hozzáadta a Tornado Cash-t, az egyik a legnagyobb kriptovaluta keverők a speciálisan kijelölt állampolgárok és letiltott személyek (SDN) listájára, a nyílt forráskódú protokoll használatával illegális. A hír megrázta a kriptográfiai világot, mivel számos nagy kriptográfiai piac és szolgáltatás megmozdult az új szabályok betartatása érdekében.
Bár nem ez volt az első kripto-keverő, amelyet az Egyesült Államok kormánya célba vett, a különbség abban rejlik, hogy a Bitcoin Fog esetével szemben a Tornado Cash nem központilag irányított. Ez egy decentralizált protokoll; nyílt forráskódú szoftver. Az Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának sajtóközleménye nagyon egyértelmű a megfogalmazása:
Az OFAC-szankciók ereje és integritása [...] abból ered, hogy az OFAC képes személyeket kijelölni és felvenni az SDN-listára.
A probléma akkor merül fel, ha figyelembe vesszük azt a tényt, hogy a szoftver nem entitás vagy személy, hanem inkább kód, amint arra sok fejlesztő rámutatott. De miért jelent problémát az a tény, hogy a szoftver kód? Nos, mind az informatika, mind a nyelvészet szerint az adat nyelv. És ahogy néhányan gyorsan rámutatnak, alkotmányellenesnek nevezik a lépést, a nyelv egy eszköz, amellyel beszélünk, azzal érvelve, hogy következésképpen a kódot mint nyelvet az Alkotmány első kiegészítése védi MINKET.
Rizikós üzlet
A Bitcoin-tranzakció-keverés jó adatvédelmi réteget kínál egy egyébként privát blokklánc számára. Ez a képesség azonban a bitcoin tranzakciókeverőket a pénzmosási tevékenységek melegágyaivá változtatta.
Ha meg kell őriznie bitcoin-tranzakcióit, a bitcoin mixerek jó alternatívát kínálnak. Bár fennáll a kockázata a bűnözői tevékenységgel való társulásnak, és az érméit sok legnépszerűbb kriptocsere „szennyezettnek” fogja tekinteni.
