Hogyan kerülheti el a kriptoponzi- és piramissémákat?

A Bitcoin (BTC) 2009-es bevezetése óta a kriptovaluták jelentősen nőttek, és a tömegek elterjedtek. A digitális eszközök térnyerése azonban különféle csalásokhoz vezetett, köztük Ponzi- és piramisjátékokhoz.

Ezeknek a csalásoknak az egyszerű célja az Ön és más gyanútlan kriptobefektetők becsapása. Mik tehát a kriptoponzi és piramiscsalások, és hogyan kerülheted el őket?

A Ponzi- és a piramissémák megértése a kriptoiparban

A kriptoponzi és a piramisjátékok rosszindulatú szereplőket vonzanak be és csalják meg a gyanútlan befektetőket, akik nyereséget akarnak keresni. Különböző működési módjuk ellenére mindkét csalás hatalmas bevételt ígér a feltételezett legális pénzügyi műveletekből, de a résztvevő befektetők általában hatalmas veszteségeket szenvednek el.

Mi az a Crypto Ponzi-séma?

A kriptoponzi-sémákban a rosszindulatú szereplők új befektetőket keresnek, hatalmas befektetési megtérülést (ROI) ígérve nekik. Ezek a csalók különféle befektetési terveket hirdetnek, mint például a befektetés,

automatizált kriptokereskedelem, vagy kripto arbitrázs kereskedés de valójában új befektetők pénzeszközeinek felhasználásával fizetnek a korai befektetőknek.

A kriptoponzi séma szervezője felkérheti a befektetőket, hogy vásároljanak új tokent, mondjuk „XYZ”, vagy kölcsönadják meglévő tokeneiket, esetleg BTC-t. Ezek a csaló szervezők valószínűleg hatalmas kamatlábat ígérnek, azt állítva, hogy bevételre tesznek szert, amikor befektetik vagy lekötik az Ön eszközeit. Általában kihasználják az aktuális trendeket, tehát ha kriptovaluta tét felkapott, azt ígérik, hogy az Ön eszközeit különösen jövedelmezően kockáztatják.

Ha korán fektet be, fizetést kaphat, és a konstrukciót legálisnak tekintheti. Ez az egész egy trükk, amivel fel lehet kelteni a hírverést. Jellemzően a legtöbb résztvevő később csatlakozik, befektetve vagyonát, és hatalmas nyereséget remélve. De jelentős vagyoni kötelezettségvállalások után a tervezők visszavonják az összes kriptoeszközt, és elmenekülnek.

A Ponzi-sémák is összeomolhatnak, ha hiányoznak az új befektetők. Mivel nincs beáramlás, nem lesz mód arra, hogy hozamot termeljenek a befektetők számára. Ezen a ponton a cselekvők átveszik azt, ami rendelkezésre áll, és bezárják.

Példa a Crypto Ponzi sémákra

A „Ponzi-sémák” kifejezést Charles Ponzi miatt fejlesztették ki, aki 50 százalékos ROI-t ígért a befektetőknek egy állítólagos nemzetközi postai kuponok befektetéséért. Ponzi az újabb befektetőktől származó források felhasználásával fizetett a korábbi befektetőknek, és kielégítő pénzösszeg összegyűjtése után elmenekült.

Hasonlóképpen 2013-ban a Trendon T. Shavers és cége, a Bitcoin Savings and Trust (BTCST) körülbelül 7 százalékos heti kamatot ígért a befektetőknek a Bitcoin piaci arbitrázs kereskedése alapján. A BTCST azonban nem adott el vagy vásárolt Bitcoint. Miután felszámolták Shavers és cége, a Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) arról számolt be, hogy több mint 164 000 dollár nettó nyereséget ért el.

Azóta számos kriptoponzi séma került napvilágra, köztük a Bitconnect, a Regalcoin és a Mining Max. Ezek a sémák különféle formákban jelentek meg – hamis kriptokereskedési platformok, befektetési szolgáltatások, hitelezési megoldások, felhőbányászati ​​szolgáltatásokés kereskedési botok. Végül a befektetői források elvesztéséhez vezettek.

Mi az a kriptopiramisrendszer?

A kriptopiramisjáték során a kezdeti csaló más befektetőket toboroz, akiknek további befektetőket kell toborozniuk, és így tovább, és így tovább. Első látásra, ez a séma egy többszintű marketing (MLM) kampánynak tűnik, amelyben az értékesítést emberek, csoportok és vállalkozások hálózatán keresztül hajtják végre. Az MLM-mel ellentétben azonban a kriptopiramisjátékok nem kínálnak legitim termékeket.

A kripto-ponzi-sémákhoz hasonlóan a piramis tetején lévők több pénzt keresnek, a legalul lévők pedig pénzt veszítenek. Ha a kriptobefektetők több résztvevőt hívnak meg, többet kereshetnek, mivel a pénz alulról felfelé halad.

A kriptoponzi sémákban a csalók befektetési lehetőséget kínálnak, mint például egy digitális eszköz megvásárlásának és magasabb áron történő eladásának jogát. És minden befektetőnek fizetnie kell a toborzójának azért, hogy megszerezze ezt a jogot. Ezután a toborzó kifizeti a díj egy bizonyos részét a piramis magasabb szintjein lévőknek.

Példák kripovaluta piramissémákra

2022 decemberében a Igazságügyi Minisztérium bejelentette, hogy Karl Greenwood, a OneCoin társalapítója bűnösnek vallotta magát csalás és pénzmosás vádjában, miután felajánlott egy milliárd dolláros kriptovaluta piramisjátékot. Greenwood és Ruja Ignatova 2014-ben indította útjára a OneCoint, és az ONECOIN-t, egy csalárd kriptoeszközt kínált egy globális MLM-hálózaton keresztül.

A csalók azt állították, hogy a hamis token lesz a következő nagy dolog, valószínűleg a bitcoin elzárása. Ez pedig oda vezetett, hogy számos befektető egyre több résztvevőt toborzott, mígnem több mint 4 milliárd dollárt fektettek be. Greenwood és Ignatova 0,5 euróról 29 euró fölé manipulálta a hamis token árát a hamis kriptotőzsdén, ami 2017-ig csábította a gyanútlan befektetőket.

A kriptoponzi és piramissémák 10 gyakori jele

Míg a kripto-ponzi rendszerek digitális eszközökbe történő befektetést igényelnek, addig a kriptopiramisjátékokhoz díjat kell fizetni, digitális eszközöket kell vásárolni, és más befektetőket kell toborozni. Íme a Ponzi és a piramisjátékok további jelei a kriptoiparban:

1. Annak ellenére az ingadozó kriptopiac, ezek a csalások általában rendkívül magas és állandó ROI-t ígérnek.
2. Néha a kriptoponzi és piramisjátékok azt állítják, hogy csekély vagy egyáltalán nem jelentenek kockázatot a befektetők számára.
3. Ha egy kriptoprojektben a csapattagok névtelenek, akkor ez egy átverési projekt lehet.
4. Amikor a kriptovállalatok hatalmas, kidolgozott és feltűnő marketingkampányokat alkalmaznak, valószínűleg egy átverési projektet hirdetnek.
5. A kriptoponzi- és piramiscsalásokat nagyrészt engedéllyel nem rendelkező, nem regisztrált és nem szabályozott cégek kínálják.
6. Általában az ilyen rendszereket kínáló cégek összetett díjakkal, jutalékokkal és befektetési struktúrákkal rendelkeznek.
7. Ezeknek a szervezeteknek korlátozott vagy egyáltalán nincs dokumentációja – nincs fehér könyv vagy ütemterv.
8. Egy másik gyakori jel, hogy nincsenek befektetési követelmények; általában mindenki fektethet be és kereshet kriptoponzi- és piramisjátékokban.
9. Ha egy átverési projektbe fektetett be, észreveheti, hogy nem tudja kiváltani a befektetéseit, vagy a szervezők folyamatosan azt javasolják, hogy húzza át befektetéseit.
10. A befektetési dokumentumok áttekintése során hibákat is észlelhet a számlakivonatokban vagy a fizetési számításokban.

Hogyan kerüljük el a kriptoponzi- és piramissémákat

A kriptoponzi és a piramisjátékok növekvő előtérbe helyezése ellenére továbbra is növekednek. Az Ön felelőssége, hogy megvédje magát ezektől a csalásoktól. Íme néhány lépés, amellyel elkerülheti, hogy áldozattá váljon:

• Mielőtt bármilyen kriptobefektetésbe fektetne be, végezze el a saját kutatását. Tekintse át tanulmányait, ellenőrzött hírforrásait, befektetői értékeléseit és projektkapcsolatait.
• Biztosítsa az elszámoltathatóságot azáltal, hogy minden kriptográfiai projekt mögött megerősíti az arcot vagy a csapatot mielőtt belekeveredne. Ellenőrizheti a csapatot körülvevő közvéleményt is – ha az kedvező.
• Ügyeljen a licencekre, tanúsítványokra és kapcsolatokra. Győződjön meg arról, hogy minden kriptográfiai szervezet, amellyel foglalkozik, megfelel a vonatkozó szabályozási irányelveknek. Ha ez a decentralizált pénzügy (DeFi) független auditok és egyéb vonatkozó tanúsítványok ellenőrzése.
• Ne légy megingott hatalmas hozamok ígéretével. A kriptopiac továbbra is ingadozó, és minden befektetés hordoz némi kockázatot.
• Legyen óvatos, ha kéretlen ajánlatok és üzenetek útján értesül egy kriptoprojektről. Ez azt jelentheti, hogy a szervezet hatalmas marketingkampányokat folytatott a gyanútlan befektetők csábítására.
• Soha ne fektess be többet, mint amennyit elbírsz elveszíteni. Minden bölcs kriptobefektetőnek van befektetési stratégiája. Ne fektessen be többet a „biztos” hozamígéretek miatt.

Mi a teendő, ha a kriptoponzi és a piramisjáték áldozatává vált

Ha szerencséd van, a konstrukció felbomlása előtt visszavonhatod befektetésed egy részét. A vagyonának visszaszerzése után, vagy ha nem is tudja visszaszerezni azokat, jelentse a csalást a helyi hatóságoknál ügynökségek, állami értékpapír-szabályozó hatóság, a SEC, a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) vagy a Federal Trade Bizottság (FTC).

Más befektetőket is oktathat a kriptoponzi- és piramisjátékokról, így a rendkívüli hamis hozamok nem vezetik félre őket.