Csak vásároljon és tartson, vagy a kriptoportfólió módosítása jobb megoldás?
Mint kriptobefektető, valószínűleg sokféle digitális eszközzel rendelkezik a portfóliójában, beleértve a magas és alacsony kockázatú kriptográfiai eszközöket is. Az általános ökölszabály az, hogy portfóliójának nagyobb részét alacsony kockázatú eszközökhöz, kisebb részét magas kockázatú eszközökhöz kell hozzárendelni. A kriptopiac gördülékeny jellege miatt azonban a befektetési elosztások gyakran változnak.
Ennek eredményeként gyakran újra kell egyensúlyoznia kriptoportfólióját. De mit jelent a portfólió újraegyensúlyozása, és hogyan kell hozzákezdeni?
Mi az a kriptoportfólió újraegyensúlyozása?
A kriptoportfólió újraegyensúlyozása magában foglalja az eszközeinek újraelosztását – vásárlását és eladását –, hogy visszaállítsák eredeti súlyukat.
Tegyük fel, hogy létrehoz egy portfóliót 50% BTC-vel és 10% ETH-val, ADA, DOGE, MATIC és DOT. Az áringadozások miatt a DOGE értékesebbé válhat, mint az ADA, és az allokáció 15% és 5% lesz. Az újraegyensúlyozással elad néhány DOGE-ot, és vásárol néhány ADA-t, hogy megtartsa a kezdeti allokációkat – egyenként 10%-ot.
Csak akkor tudja újra kiegyensúlyozni kriptoportfólióját, ha több digitális eszközzel rendelkezik. Bár az egyes kriptojegyek ára eltérő, az egyes eszközökhöz százalékos arányt rendel, amelyet fiat pénznem alapján számítanak ki. Például, ha 100 dollárja van, és a korábban említett allokációk felhasználásával szeretne portfóliót létrehozni, akkor a BTC 50 dollár, az ETH, ADA, DOGE, MATIC és DOT pedig egyenként 10 dollárt ér.
Mint a kriptopiac ingadozik, ezek az eszközök dollárban többet vagy kevesebbet érnének. Az újraegyensúlyozással eladná azokat, amelyek többet érnek a kelleténél, és többet vásároljanak az olcsóbbak közül, amíg vissza nem kapja eredeti kiosztását.
Ne feledje, hogy a befektetés értéke az eredeti 100 dollárhoz képest megváltozik. Ez azt jelenti, hogy minden eszközét át kell váltania az alapvalutára, hogy megkapja az új értéket, amely lehet 90 USD, 150 USD vagy bármi más. Ezután az új érték alapján egyensúlyozzon újra: Ha 150 USD, akkor BTC-je 75 USD-t érne, és egyéb tokenjei egyenként 15 USD-t érnének.
A portfólió újraegyensúlyozásával a változékony kriptopiac ellenére is fenntarthatja befektetési elosztását és kockázat/nyereség arányát. Ez segít csökkenteni a nem tervezett kockázatokat, például ha többet fektet be magas kockázatú kriptoeszközökbe. A kriptoportfólió újraegyensúlyozása azonban hosszú távú kriptokereskedési stratégia, így nem fogja azonnal élvezni az előnyöket.
2 tényező, amelyet figyelembe kell venni a kriptoportfólió újraegyensúlyozása előtt
Bár a kriptoportfólió újraegyensúlyozása nagyszerű ötlet, néhány részlet befolyásolja, hogyan és mikor kell ezt megtennie.
1. Piaci trendek és feltételek
Az egyensúly helyreállítására vonatkozó döntésének a kriptopiaccal kapcsolatos jövőbeli elvárásokon kell alapulnia. Néha az egyik eszköz folyamatosan felülmúlja az összes többit, és el kell adnia, hogy kedvező áron megvásárolhassa a gyengén teljesítő eszközöket. Más esetekben az alacsony kockázatú eszközök felhalmozódhatnak, és egy nagy teljesítményű „kockázatos” eszköz eladása óriási veszteséggel járna.
A kereskedők általában nagyobb piaci kapitalizációjú kriptojegyeket, például BTC-t és ETH-t halmoznak fel, hogy csökkentsék a volatilitást és minimalizálják a kockázatot. Azonban gyakrabban kell egyensúlyba hoznia portfólióját, ha több közepes és alacsony piaci kapitalizációjú érméje van. Ennek az az oka, hogy értékrendjük sokkal érzékenyebb a változásra.
2. Befektetési célok és kockázattűrés
Lehetséges, hogy nem kell gyakran újra kiegyensúlyoznia kriptoportfólióját, ha hosszú távú elképzelései vannak. Ennek az az oka, hogy a kriptopiac továbbra is ingadozó, és a digitális eszközök vétele és eladása díjakat és adókat von maga után, ami érvénytelenítheti a nyereséget.
Befektetési célja és kockázattűrése szintén meghatározza az egyensúly helyreállítási stratégiáját. Például újraegyensúlyozhatja, ha az allokáció túllép egy bizonyos küszöböt, nem pedig előre meghatározott időszakonként, ha alacsony kockázati toleranciával rendelkezik.
Hogyan lehet újra kiegyensúlyozni kriptoportfólióját
Ha szeretné kiegyensúlyozni kriptoportfólióját, kövesse ezeket az egyszerű lépéseket.
1. Határozza meg portfóliója aktuális eszközallokációját
Az ideális eszközallokáción (pl. 25%, 25%, 25% és 25%) túlmenően ismernie kell digitális eszközeinek aktuális allokációját, mielőtt újraegyensúlyozza portfólióját. Ez magában foglal némi matematikát; eszközeit át kell váltania alapvalutára (pl. USA-dollárra), össze kell adnia portfóliójának értékét, meg kell határoznia az allokációkat és a teljes befektetési értékét.
Ezt a lépést azonban kihagyhatja, ha automatikus kiegyensúlyozó eszközt használ (erről később).
2. Azonosítsa a kiegyensúlyozandó kriptoeszközöket
Tegyük fel, hogy egy kriptoportfóliót szeretne 70% BTC-vel, 20% ETH-val, 7% ADA-val és 3% DOGE-val. Mind a négy eszközt újra ki kell egyensúlyozni a fenti jelenlegi allokációk alapján (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA és 0,9 DOGE). Addig kell eladnia a BTC-t, amíg az el nem éri az új teljes befektetési értékének 70%-át, és további ETH-t, ADA-t és DOGE-t kell vásárolnia, amíg vissza nem kapják a tervezett allokációt.
Mint az 1. lépésben, ezt a részt is elhagyhatja egy automatikus kriptoportfólió-kiegyensúlyozó eszközzel.
3. Válasszon egy újraegyensúlyozási stratégiát
Általában három újraegyensúlyozási stratégiát alkalmazhat.
Először is alkalmazhat egy küszöbérték-kiegyenlítési stratégiát, amelynek során eszközeit egy adott pont átlépése után módosítja. Például 15%-ra korlátozhatja az allokáció változásait. Ha egy eszköz allokációja túllép ezen a ponton, akár negatív, akár pozitív, akkor újra egyensúlyba kerül. Ez a módszer akkor a legjobb, ha hosszú távon gondolkodik, és nem szeretne sokat költeni tranzakciós díjakra.
Egy másik stratégia, amelyet megvalósíthat, az időszakos vagy naptári kriptográfiai újraegyensúlyozás. Ezzel a módszerrel beállíthat egy rendszeres újraegyensúlyozási ütemtervet. Ha hetente újraegyensúlyoz, akkor minden héten az előre meghatározott időpontban az eredeti allokációhoz igazítja eszközeit. Ez a stratégia segít megőrizni a kriptoportfóliója szilárdabb fogását, alacsonyabb portfóliósodródást és jól beállított kockázati befektetést biztosítva.
Alternatív megoldásként alkalmazhat egy hibrid újraegyensúlyozási stratégiát, a naptár és a küszöb keverékét. Ezzel a módszerrel módosíthatja portfólióját minden alkalommal, amikor egy eszköz áthalad egy adott ponton és ütemezés szerint.
4. Valósítsa meg stratégiáját
A portfólió-egyensúlyozási stratégia kiválasztása után manuálisan vagy automatikusan is megvalósíthatja azt.
A kézi megközelítés azt jelenti, hogy kiszámolja az allokációt és saját maga hajtja végre a szükséges kereskedéseket. Minden lépést gyorsan kell végrehajtania, mert a kriptopiac nagyon gördülékeny. Ezenkívül gondosan naplóznia kell minden tranzakciót, hogy figyelemmel kísérhesse portfóliója teljesítményét, és meghatározhassa a tőkenyereség adózási szempontból.
Alternatív megoldásként használhat egy kriptoportfólió-kiegyensúlyozó eszközt, például Garnéla, hogy elvégezze a számításokat, azonosítsa az újraegyensúlyozandó eszközöket, hajtsa végre a stratégiáját, és rögzítse az összes tranzakciót. Lehet csatlakozni biztonságos kriptotőzsdék mint a Coinbase, Binance, Kraken és néhány a legjobb kriptovaluta pénztárcák közül mint a MetaMask és a LedgerLive. Mielőtt használná ezt az újraegyensúlyozó eszközt, próbáljon ki egy demószámlát, hogy eldöntse, ez a legjobb-e az Ön számára.
Ne hagyja kiegyensúlyozatlanul kriptoportfólióját
A kriptovaluta portfólió módosítása segíthet csökkenteni a kockázatokat ezen a változékony piacon. Tekintse át befektetési céljait és kockázattűrő képességét, és határozza meg a követendő legjobb kriptoportfólió újraegyensúlyozási stratégiát. Akkor ragaszkodj hozzá.
És máris úton lesz a digitális eszközei jobb kezelése felé!
Az ezen a weboldalon található információk nem minősülnek pénzügyi tanácsnak, befektetési tanácsnak vagy kereskedési tanácsnak, és nem tekinthetők annak. A MakeUseOf nem ad tanácsot semmilyen kereskedési vagy befektetési kérdésben, és nem tanácsolja, hogy egy adott kriptovalutát vegyen vagy adjon el. Mindig végezze el saját átvilágítását, és befektetési tanácsért forduljon engedéllyel rendelkező pénzügyi tanácsadóhoz.