Fontos a kriptográfia biztonságának megőrzése.
A kriptovaluta ökoszisztémája egy óceán, amely tele van számos fontos betűszóval, amelyeket nem szabad figyelmen kívül hagyni, és elsöprő érzés lehet mindegyiket megtanulni. Az ökoszisztémában azonban időnként hallani fogod az AML-t és a KYC-t.
A pénzmosás elleni küzdelem (AML) és a Know Your Customer (KYC) két olyan szabályozási folyamat, amelyek a pénzügyi bűnözés megelőzésére és a kriptográfiai ágazat átláthatóságának előmozdítására törekszenek.
De miben térnek el a hatályuk?
Mi az AML a Crypto-ban?
Az AML a pénzmosás elleni küzdelem rövidítése. Az AML olyan eljárások és szabályozások sorozata, amelyek megakadályozzák a bűnözőket abban, hogy kriptovalutát használjanak fedezi a pénzmosásnak nevezett illegális tevékenységekből származó bevételeik nyomait mosás.
Ez egy olyan folyamat, amelyben ezek a bűnözők álcázzák a bűnözői tevékenység jövedelmét, hogy úgy tűnjenek, mintha törvényes eszközből származtak volna. Ezzel az álcával költhetnek és fektethetnek be pénzt anélkül, hogy felhúzzák a szemöldökét. Anonimitása miatt a kriptográfia a pénzmosás (mosás) módja a bűnözőknek.
A titkosítással kapcsolatos tiltott tevékenységek elleni küzdelem intézkedéseként, a kormányok rendeleteket vezettek be és olyan folyamatok, amelyek a kripto-tőzsdéket és más, kripto-tranzakciókkal foglalkozó vállalkozásokat a pénzmosás elleni küzdelemre vonatkozó lépések végrehajtására kötelezik. A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) az Egyesült Államokban, a Financial Conduct Authority (FCA) az Egyesült Királyságban, és a Pénzügyi Intelligencia Egység (FIU) az Európai Unióban kiváló példái az AML-t felügyelő kormányzati szerveknek. előírások.
Szabályokat vezetnek be a kripto-tranzakciókat végző emberek személyazonosságának ellenőrzésére, és figyelemmel kísérik őket tevékenységeket, és jelentse az illetékesnek minden gyanús tevékenységet, amely pénzmosásra utalhat hatóság.
Mi az a KYC a Crypto-ban?
A KYC a Know Your Customer rövidítése, amely a pénzügyi intézmények által érintett eljárásokra utal kriptovaluták, hogy megakadályozzák a személyazonosság-lopást, a csalást és más bűncselekményeket azáltal, hogy igazolják az Ön adatait identitás.
A kriptográfiai tőzsdék személyes adatainak és a kormány által kibocsátott személyazonosító okmányoknak a gyűjtésével biztosítani akarják, hogy Ön pontosan az legyen, akinek állítja magát, és nem csaló bűnöző. Ezután ellenőrzik az Ön személyazonosságát az Ön által megadott adatok és a nyilvános nyilvántartások egyeztetésével, vagy háttérellenőrzést végeznek.
Miután személyazonosságát ellenőrizték, bizonyos hozzáférést kap a szolgáltatásaikhoz. Ezenkívül a jövedelem- vagy lakcímigazolás korlátlan hozzáférést biztosít a szolgáltatásaikhoz.
A legnépszerűbb kriptotőzsdék, mint a Binance, Coinbase és Kraken hajtsa végre ezt a folyamatot új ügyfelek regisztrálásakor. Ami azt illeti, a A KYC nélküli kriptocsere esetén vörös zászlókat kell emelni legitimációjáról. Érdemes megjegyezni, hogy a KYC szabályozások országonként és régiónként eltérőek. Egyes régiókban többé-kevésbé szigorúak lehetnek a KYC-k.
Milyen hasonlóságok és különbségek vannak az AML és a KYC között?
Az alaphelyzetben az AML és a KYC arra törekszik, hogy megakadályozza az illegális tevékenységeket a kriptográfiai világban. De míg az AML kifejezetten a pénzmosás megszüntetésére koncentrál, a KYC a csalások és más illegális tevékenységek megelőzésére összpontosít. Mindkettő karöltve biztosítja a kriptovaluta jogszerű használatát.
Ennek jobb megértéséhez képzelje el az AML-t és a KYC-t, mint egy nyomozócsapatot, akik keményen dolgoznak, hogy elkapják a kriptovaluta világ rosszfiúit. Az AML a helyszíni nyomozó pénzmosókat keres. Ezzel szemben az irodában ülő KYC-nyomozónk elvégzi az igazolványok ellenőrzésének papírmunkáját, hogy megbizonyosodjon arról, hogy senki sem használ hamis személyazonosságot aljas tevékenységek elkövetésére. Függetlenül attól, hogy hol látják el feladataikat, erős csapatot alkotnak, amely biztosítja a kriptográfiai világ biztonságát.
Az egyik fő különbség, amelyet nem szabad kihagynunk, a megvalósításuk. Az AML-szabályozást általában a kormányzati szervek, például a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) hajtják végre globális szinten. Másrészt a pénzügyi intézmények (például kriptovaluta tőzsdék vagy bankok) kötelessége a KYC bevezetése. Ez a kockázatkezelési gyakorlat nagy részét képezi.
Az AML és a KYC az érem két oldala
A pénzmosás elleni küzdelem és az „Ismerd meg ügyfeleid” hatóköre eltérő, de végső soron egy közös cél elérése érdekében dolgoznak – a pénzügyi bűncselekmények megelőzése, valamint a kriptográfiai ökoszisztéma átláthatóságának és legitimitásának előmozdítása.
