A kriptoplatformok kulcsfontosságú eszközök, amelyeken keresztül eszközöket kereskedhet, tétbe helyezhet, kölcsönözhet és kölcsönözhet. És bár rengeteg megbízható kripto szolgáltatás létezik, előfordultak olyan hamis vagy rosszul menedzselt projektek is, amelyek elvesztették vagy ellopták ügyfeleik pénzét. Itt vannak azok a figyelmeztető jelek, amelyekre figyelnie kell, ha kriptoplatformot használ.
1. Hiányzó biztonsági funkciók
Ha egy kriptográfiai szolgáltatást szeretne megbízni pénzeszközeivel, fizetési információival, privát kulcsaival vagy másokkal érzékeny adatok, kulcsfontosságú, hogy megfelelő biztonsági intézkedéseket tudjon kínálni az Ön védelmére kiberbűnözők.
Vegyük például a Coinbase-t. Ez a központosított kriptocsere számos hasznos biztonsági funkciót kínál, beleértve a kéttényezőt is hitelesítés, címek engedélyezése, szinte az összes eszköz hideg tárolása és háttérellenőrzés alkalmazottak. Ezek az intézkedések jobban megvédhetik Önt a csalásoktól.
Ha egy adott kriptoplatform szinte semmilyen biztonsági funkciót nem kínál, akkor ezt piros zászlónak kell tekinteni. Vagy rosszul fut, vagy rosszindulatú szereplők irányítják, akik hozzá akarnak férni az Ön pénzéhez vagy adataihoz.
2. Ígéretek, amelyek túl szépnek tűnnek ahhoz, hogy igazak legyenek
Számos kriptoplatformon egy kis plusz pénzt kereshet eszközeivel. Ezt a következőn keresztül lehet megtenni hozamgazdálkodáson keresztül, tét, kriptojátékok, megtakarítások és eszközök kölcsönadása. Bár sokakat vonz az ötlet, hogy pénzt keressenek kriptokódjuk használatával, azt is fontos megjegyezni, hogy a kiberbűnözők tudják ezt. És hajlandóak nagy ígéreteket tenni azért, hogy becsábítsák az áldozatokat.
Tegyük fel, hogy egy platform azt állítja, hogy 30 százalékos APY-hozamot tud kínálni a hozamgazdálkodáson keresztül. Ez nagyszerűnek tűnhet, de ez egy szokatlanul magas ajánlat, amely valószínűleg nem lenne fenntartható a platform számára. A magas APY-k és a kamatlábak nem ismeretlenek, de ezeket óvatosan kell venni.
Ugyanez vonatkozik az eszközárakra is. Ha egy tőzsde egy eszközt a jelenlegi piaci értékénél észrevehetően magasabb vagy alacsonyabb áron vezet be, akkor előfordulhat, hogy átveréssel áll szemben. A tőzsdén történő vásárlás előtt mindig érdemes ellenőrizni egy eszköz piaci értékét egy legitim webhelyen, például a CoinGecko-n.
3. Névtelen alapítók
Az anonimitás meglehetősen általános a kriptográfia területén. A kriptokereskedők gyakran értékelik az anonimitást, de a dolgok egy kicsit bonyolultabbak, ha az alapítókról van szó.
Ha egy kriptoplatform alapítója névtelen, ezt nem szabad azonnal rossznak tekinteni. Egyes kriptográfiai fejlesztők szívesebben maradnak névtelenek, hogy megvédjék személyazonosságukat. De egy ismeretlen alapítót vagy alapítók csoportját más tényezőkkel együtt figyelembe kell venni.
Még a névtelen kripto alapítók is gyakran jelen vannak a közösségi médiában marketing, bejelentések, frissítések és promóció céljából. Tehát ha észrevette, hogy egy kriptoplatform alapítója névtelen, és nincs online jelenléte, ez rossz jel lehet. Végül is a kiberbűnözők megpróbálják a lehető legkisebbre csökkenteni digitális lábnyomukat, hogy elkerüljék a bűnüldöző szervek nyomon követését.
A legjobb, ha tud egy kicsit a kriptoplatform alapítójáról vagy alapítóiról, mielőtt rábízná a pénzét. Végtére is, egy platform alapítója korábban rosszul menedzselt vagy tiltott szolgáltatást futtathatott, vagy az egész iparágban valami baljós figuraként ismerték. Természetesen jobb erről előre tájékozódni, ezért fontos a kutatás.
4. Nulla díj az egész fórumon
A díjak meglehetősen szabványosak a kriptoplatformokon, főleg cserék. A készítői díjak, az elfogadói díjak, a befektetési díjak, a kifizetési díjak és a befizetési díjak mind mindennaposak a kriptotőzsdéken, ami nyilvánvalóan frusztráló azoknak a felhasználóknak, akik inkább ingyenesen kereskednének.
Egyes kriptotőzsdék nem számítanak fel kereskedési díjat, ami nagy előnynek tűnhet. Egyes platformok azonban valamivel magasabb árat kérnek az eszközökért, hogy pótolják a kereskedési díjak hiányát. Ezek a cserék teljesen törvényesek lehetnek, de fontos, hogy a kereskedés megkezdése előtt tisztában legyen minden figyelmeztetéssel.
De a nulla díjak vonzereje trükk is lehet a kiberbűnözők áldozatainak csalogatására. Ezért létfontosságú, hogy figyeljen az egyéb figyelmeztető jelzésekre, és olvassa el a kérdéses platformot, mielőtt egy centet költene.
5. Tisztázatlan likviditási források
A kriptoplatformok gyakran használnak likviditásszolgáltatókat vagy árjegyzőket arra, hogy eszközöket kínáljanak a felhasználóknak, amikor kereskednek. Egy hitelnyújtási platform például több szolgáltatótól származó likviditási forrásokat is felhasználhat a működés fenntartása érdekében. Az iparág legnagyobb árjegyzői közé tartozik például a Wintermute, a GSR és a Kairon Labs.
Ha egy kriptoplatform nem ad tájékoztatást a likviditási forrásairól, ez egy piros zászló lehet. Ha egy platformnak nincs törvényes likviditásszolgáltatója, akkor valószínűleg nem akarja, hogy az ügyfelek tudatában legyenek ennek. Ezért a regisztráció előtt ellenőrizze a platformhoz kapcsolódó árjegyzőket.
6. Nincs ügyfél-ellenőrzés
Számos titkosítási szolgáltatás rendelkezik valamilyen ügyfél-ellenőrzéssel, amelyet a felhasználónak el kell végeznie a fiók létrehozásakor. Ez lehetővé teszi a platform számára, hogy megbizonyosodjon arról, hogy valódi, törvényes személlyel van dolguk.
Ez gyakran kapcsolódik a KYC-hez, vagyis a Know Your Customer – olyan irányelvhez, amelyet a pénzügyi szolgáltatóknak követniük kell ügyfeleik személyazonosságának hitelesítéséhez. Ez lehetővé teszi az intézmények számára, hogy jobban megvédjék magukat a csalással és a pénzmosással, a kriptográfiai világ két népszerű kiberbűnözésével szemben.
Ha egy használni kívánt kriptoplatform nem igényel semmilyen személyazonosság-ellenőrzést, akkor előfordulhat, hogy nem túl jól fel van szerelve a kriptográfiai alapú bűncselekmények mérséklésére, amelyek veszélybe sodorhatják az Ön vagyonát.
7. Hirtelen kereskedési és kivonási leállások
Néha egy kriptovállalat leállítja a pénzkivonást és a kereskedési szolgáltatásokat, ami azt jelenti, hogy az ügyfelek nem tehetik el pénzüket máshol, illetve nem vehetnek és adhatnak el eszközöket. A platformok gyakran ezt teszik, amikor súlyos likviditási problémákkal szembesülnek, ezért nem tudják teljesíteni felhasználóik pénzügyi kéréseit.
Természetesen ez egy nagy kérdés. Az emberek bíznak ezekben a vállalatokban, hogy biztonságban tartják pénzüket és fenntartják a folyamatos likviditásáramlást. Ha ez nem történik meg, az ügyfelek több száz vagy több ezer dollárt veszíthetnek.
Ezt láttuk megtörténni a QuadrigaCX átverés. A QuadrigaCX egy népszerű Bitcoin tőzsde volt, amely 2018-ban leállított minden pénzkivonást egy súlyos kriptopiaci összeomlás közepette. Kiderült, hogy a QuadrigaCX nem más, mint egy Ponzi-séma, amelyben a vezérigazgató, Gerald Cotten az egyik ügyfél pénzét használta fel egy másik ügyfél pénzfelvételi kérelmének teljesítésére.
Amikor a 2018-as összeomlás beütött, az emberek tömegesen kezdték kivenni a pénzüket a QuadrigaCX-től egészen Cottenig. már nem tudta teljesíteni a kéréseket, és hirtelen leállította őket, mielőtt útnak indult volna a maradékkal pénz.
Azt is láthattuk, hogy az FTX 2022 végén, röviddel a csődeljárás benyújtása előtt szünetelteti a pénzkivonásokat. Nyilvánvaló, hogy az elvonási szünet gyakran a közelgő bukás jele lehet.
Legyen résen a kriptográfiai kereskedés során
Rengeteg olyan kiberbűnöző van, aki rá akarja tenni a kezét a kriptopénzekre. Egyesek odáig mennek, hogy teljes platformokat fejlesztenek ki, amelyek célja az ügyfelek pénzének ellopása. Tehát, amikor kriptoplatformot választ, ügyeljen a fenti figyelmeztető jelekre, hogy biztos legyen benne, hogy rábízhatja eszközeit.
