Ha online pénzügyi tanácsadót kell felvennie?

Hirdetés

Mikor jön a legjobb pénzügyeinek kezelése Kezdő útmutató pénzmenedzsmenttel történő pénzkezeléshezAz ingyenes online költségvetés-követésről a Mint a király. Olvass tovább , a professzionális tanácsok nem helyettesíthetők. A pénzügyi tanácsadók képzettek, tapasztalt és - ha jók - szem előtt tartani az Ön érdekeit. Néhány szakember ezer dollárt számíthat fel Önnek, csak hogy megkapja a megfelelő pénzügyi tervet.

Nem létezik olcsóbb lehetőség? Szerencsére az online pénzügyi tanácsadókkal van.

Míg ajánlatuk kissé különbözik a személyes tanácsadóval kínált ajánlatoktól, általában sokkal nagyobb embercsoport ártartományán belül vannak. De érdemes-e felvenni? Kockázatos az online pénzügyi tanácsadás? Itt van, amit tudnia kell.

A pénzügyi tanácsadás költségei

Sok ember számára ez lesz a kérdés: mennyire beszélünk itt? Talán nem meglepő, hogy ezt a kérdést rendkívül nehéz megválaszolni.

A Stone Steps Financial tartományt kínál 400–5000 dollár különféle pénzügyi szolgáltatásokra, és megemlíti a folyamatban lévő terveket, amelyek havonta 300 dollárra tehetnek szert. Ez természetesen nagyban függ attól, hogy mekkora részét hajlandó elvégezni saját magának, a pénzügyi szakember pontos igazolását, és hogy milyen bonyolult a helyzet.

Amikor a Hull pénzügyi tervezése üzleti volt, feltöltötte 150 dollár óránként, és kijelentette, hogy 1800 és 2400 dollár között kell fizetnie, hogy elkészítse tervét. Tehát ha a helyzete viszonylag egyszerű, és nem akarja a folyamatban lévő tervet, akkor valószínűleg számíthat arra, hogy a 750–1000 USD tartományban fizeti.

Nyilvánvaló, hogy ez nagyon változatos, de összehasonlítás céljából működni fog.

Tehát mennyi pénzt spórolhat meg online pénzügyi tanácsadás útján? LearnVest [már nem érhető el], egy pénzügyi szolgáltatásokkal foglalkozó webhely és egy nagyszerű online pénzkezelő eszköz 4 módszer, amellyel pénzt spórolhat meg az alkalmazások és webhelyek segítségévelAlapvető fontosságú, hogy elegendő pénz legyen a megtakarítási számláin. Tegye meg az első lépéseket a pénzügyi biztonság érdekében ezen alkalmazások és webhelyek használatával. Olvass tovább , 299 USD alapítási díjat, majd havonta 19 USD-t számít fel.

Ha úgy dönt, hogy veled megy Személyes tőke, legalább 25 000 dollárra lesz szüksége eszközökre, és ezen eszközök értékének 0,89% -át fizeti ki, legfeljebb 1 millió dollár eszközért (az% onnan csökken). Összehasonlításképpen: a Vanguard a vagyonának 0,3% -át terheli... de az induláshoz legalább 50 000 dollár szükséges.

Mint láthatja, meglehetősen bonyolult kitalálni, hogy mennyit fizet, és érdemes idejét elvégezni néhány kutatással, hogy megtudja, hol érheti el a legjobb ajánlatot. Természetesen nem csak az árról szól: sok más tényező is figyelembe veendő. De ez egy jó hely a kezdéshez.

Mit kap a pénze?

Amikor pénzügyi tanácsadót választ, általában egy dolgot keres: pénzügyi tanácsadás 8 webhely, amelyek segítenek megtervezni pénzügyi jövőjétA személyes pénzügyi tervezés a modern élet létfontosságú eleme, és ezt meg kell értenie. Ezek a webhelyek segítenek javítani a bankszámla egyenlegét, vagy törölni a folyószámlahiteleket. Olvass tovább . Tudni akarod, hogy van-e annyit takarít meg a nyugdíjba Elegendő megtakarítást nyugdíjazni? Tudja meg ezen 9 eszköz használatávalA nyugdíjba történő megtakarítás az egyik legfontosabb dolog, amit megtehetsz - de honnan tudja, ha elég megtakarított? Íme 9 eszköz, amelyek segítségével megtudhatja. Olvass tovább , ahol befektetnie kellene, a pénz felhasználásának a legjobb módja az előnyeihez, hogyan teljesítse pénzügyi céljait Hogyan lehet megjeleníteni adósságát és motivált maradni, miközben kifizeti?Nehéz motivációt képezni, hogy folyamatosan fizesse ki adósságait, de annak megjelenése megkönnyítheti a folyamatot. Olvass tovább , stb.

Pénzügyi tanácsadó felvétele nagyvállalatokba, például Charles Schwab, Vanguard vagy Morgan Stanley azt jelenti, hogy leül egy tanúsítvánnyal rendelkező szakemberrel, és beszél mindenről, ami kapcsolatban áll veled pénzügyeit.

Figyelembe fogják venni céljait, jelenlegi pénzügyi helyzetét, a a piac állapota A 10 legjobb pénzügyi oldal, amely segít a piac tetején maradniA legjobb pénzügyi webhelyeket keresi, hogy a piac tetején maradjanak? Itt találhatók a legjobb oldalak a hírekhez, befektetésekhez és egyéb célokhoz. Olvass tovább , a potenciális befektetései, és készítsen egy szilárd pénzügyi tervet az Ön számára. Pontosan ez az, amit elvárhat egy pénzügyi tanácsadótól.

Pontosan azt, amit online kapsz, egy kicsit nehezebb meghatározni. Például a LearnVest e-mailben hozzáférést biztosít egy hitelesített pénzügyi tervezőhöz, e-mailben küldött emlékeztetőkhöz Önnek tervező, amit meg kell tennie, „tervező által ajánlott” pénzügyi termékek, valamint számos cikk, videó és osztályok.

A „tervező által ajánlott” termékek valószínűleg származnak, vagy nem a ti tervező, és valószínű, hogy ezek is algoritmikusan választott 4 Gépi tanulási algoritmusok, amelyek alakítják az életedLehet, hogy nem veszi észre, de a gépi tanulás már körül van, és meglepő mértékben befolyásolhatja az életed. Nem hiszel nekem? Lehet, hogy meglepte. Olvass tovább vagy egyszerűen szponzorált termékek a partnerektől. Fontos megjegyezni, hogy a LearnVest nem kezelheti bármely vagyonát, ahogy a nagy névvel rendelkező offline cégek is.

A Personal Capital tanácsadói e-mailben, telefonon, internetes konferencián vagy chat-en érhetők el, bár csak az egy millió dollár feletti befektetéssel rendelkező ügyfelek részesülnek „személyre szabott szolgáltatásban”. Sok a a szolgáltatás által nyújtott egyéb előnyök úgy néznek ki, mint az automatizált rendszerek, mint például az „intelligens indexelés”, az „intelligens portfóliókezelési stratégia” és az „egyedi befektetés” stratégiákat.”

Az online pénzügyi tanácsadó webhelyek általában magas színvonalú eszközöket kínálnak, amelyek segítenek figyelje meg jelenlegi pénzügyi helyzetét Az online költségvetési csata: pénzverde vs. Szüksége van költségvetésre (YNAB)Az online költségvetés-tervezés és a költségkövetés szempontjából rengeteg megoldás létezik, ám az üzlet két legnagyobb neve a Mint and You Need a Budget (YNAB). Olvass tovább , megnézheti, hol van a pénzed, és nézzen meg a célkitűzései terén elért haladást. Ezek online irányítópulton és mobilalkalmazásokon keresztül valósulnak meg.

Megéri-e egy pénzügyi tanácsadó?

Nyilvánvaló, hogy ha online pénzügyi tanácsadót kíván felvenni, sok mindent figyelembe kell vennie, ideértve az életkorát, a jelenlegi pénzügyi helyzetet, a befektetett pénzt, és még sok más tényezők. Ezért jó ötlet egy saját kutatás elvégzése, és a potenciális pénzügyi tanácsadók kérdéseinek feltevése.

Ennek ellenére az eddig áttekintett véleményünk szerint az online pénzügyi tanácsadó jó út, ha nem hatalmas összeget fektet be.

Ha több mint 750 000 vagy 1 millió dollárt fektet be, akkor valószínűleg részesülni fog a befektetéseinek nagyon részletezett áttekintéséből. és azt szeretné, hogy ezt a befektetést olyan személyre bízza, akivel rendszeresen találkozhat, hogy megbizonyosodjon arról, hogy az megfelel-e a céljainak.

Másrészről, ha olyan vagy, mint a legtöbb ember, és nem fektet be annyit, akkor online pénzügyi tanácsadó valószínűleg nagyon jó módja annak, hogy pénzt takarítson meg, és továbbra is megszerezze a professzionális pénzügyi előnyöket tervezés. Még mindig képesített szakemberrel fog dolgozni, de egy kicsit kevesebb időt fognak nekik szentelni, ami pénzt takarít meg.

Annak ellenére, hogy a pénzügyi ágazat vonakodik felvenni az internetet mint tanácsadási eszközt, egyes vállalatok előrehaladnak a görbén, és már megkezdték szolgáltatásaik online kínálatát.

Az, hogy megfelelőek-e Önnek, nagyban függ a körülményektől, de ne engedje át őket, kizárólag azért, mert nem egy emeletes névvel és nagy árat tartalmaz!

Fontolná egy online pénzügyi tanácsadó igénybevételét? Miért vagy miért nem? Mi vonzza Önt online vagy személyes pénzügyi tanácsadáshoz? Ossza meg gondolatait alább!

Kép-jóváírások: tsyhun Shutterstockon keresztül, racorn keresztül Shutterstock