Mik azok a becsomagolt kriptovaluta tokenek és hogyan működnek?

Vannak altcoinok, stablecoinok, memecoinok, majd vannak csomagolt Bitcoin (WBTC), csomagolt Ethereum (WETH) és csomagolt Dogecoin (WDOGE). Kiderült, hogy szinte minden kriptovaluta „becsomagolható”, és ezek létfontosságúak a DeFi térben.

Tehát mi az a becsomagolt token, és miben különböznek a hagyományos kriptovalutáktól?

Mik azok a becsomagolt tokenek? Miért léteznek?

A becsomagolt token olyan kriptovaluta, amelynek értéke ahhoz a kriptovalutához van kötve, amelyet "csomagol".

A burkolt tokenek a kriptovaluta tér interoperabilitásával kapcsolatos problémák megoldására léteznek. Például tudjuk, hogy a Bitcoin a saját blokklánc-hálózata, és nem futhat az Ethereum ERC-20 blokkláncán, mert két teljesen különböző hálózat, különálló protokollokkal, és az ERC-20 több száz DeFi táplálásáért felelős. projektek. Tehát ennek megoldására a fejlesztők létrehozták a Bitcoin „másolatát” – a becsomagolt Bitcoint (WBTC) – az ERC-20 hálózaton.

Csakúgy, mint ahogy az a stabil érme a valós fiat valutákhoz, például a dollárhoz van kötve, a becsomagolt tokenek 1:1 arányban származnak abból a kriptovalutából, amelyhez kötődnek. Ez azt jelenti, hogy a WBTC ára megegyezik a tényleges BTC-vel, a WETH ára megegyezik az ETH-val, és így tovább.

Hogyan működnek a becsomagolt tokenek?

A becsomagolt token birtoklásához először meg kell őriznie az eredeti kriptovalutát. Mivel a becsomagolt token értéke az eredetihez van kötve, a felhasználónak rendelkeznie kell egy letétkezelővel, aki a becsomagolt tokennel megegyező pénzösszeggel rendelkezik. A kriptovaluták világában a letétkezelő minden olyan entitást jelent, amely szolgáltatásokat kínál az egyén digitális eszközeinek védelmére. Ez lehet egy kereskedő, pénztárca vagy akár egy kriptovaluta tőzsde, amely tárolási szolgáltatásokat nyújt, mint például a Coinbase.

Tegyük fel, hogy 1 BTC-t szeretne becsomagolni, hogy egy Ethereum által üzemeltetett DeFi platformon használhassa:

1. Ön kereskedőjén keresztül küld egy „csomagolási kérelmet” 1 BTC-re a letétkezelőjének.
2. Az Ön kereskedője átveszi a közvetítést, és két feladatot lát el: 1 BTC-t küld a letétkezelőnek verés céljából, és egy becsomagolt érmekérést küld a DeFi platformra.
3. A DeFi platform jóváhagyja a kérést. A letétkezelő 1 WBTC-t ver, mert Ön 1 BTC-t küldött.
4. A letétkezelő 1 WBTC-t ad ki a kereskedőnek, a kereskedő pedig 1 WBTC-t önnek.
5. Mostantól kereskedhet 1WBTC-vel a DeFi platformon.

A teljes folyamatot megkönnyítik az intelligens szerződések, és ez ugyanaz, ha „kicsomagolni” kívánja a tokenjét, azaz vissza szeretné cserélni az 1 WBTC-t BTC-re. A kereskedő égetési kérelmet küld a letétkezelőnek, amely jóváhagyása után visszaadja az eredeti BTC-t a tulajdonosnak.

A tokenek becsomagolása költséggel jár – mivel több fél vesz részt a folyamatban, háromféle díjat kell fizetnie: kereskedői díjakat, letétkezelői díjakat és tranzakciós díjakat.

Meg kell jegyezni, hogy a WBTC nem az egyetlen elérhető csomagolt Bitcoin opció. Más blokklánc-protokollok „csomagolási szolgáltatásokat” kínálnak a kriptovaluta birtokosai számára, ezek közül két figyelemre méltó a Ren protokoll és a pToken protokoll. Tehát, ha lát egy érmét, mint például az rBTC, sBTC vagy pTokenBTC egy tőzsdén vagy egy DeFi platformon, biztos lehet benne, hogy ez egy érvényes csomagolt Bitcoin, csak egy másik protokollon működik.

A becsomagolt tokenek előnyei

A becsomagolt tokenek legnagyobb előnye, hogy megnövelt kezelhetőséget és folyékonyságot kínálnak a birtokosoknak, különösen a DeFi-t használóknak.

A becsomagolt tokenekkel a DeFi-felhasználók gyorsabban és kevesebb korlátozással kereskedhetnek, növelve ezzel a likviditást egy olyan tartomány, ahol az árak gyorsan változnak, és a felhasználók általában több eszköz között mozgatják az eszközöket blokkláncok.

A becsomagolt tokenek birtokosai különféle tevékenységeket is végrehajthatnak a DeFi platformokon, többek között kriptovaluta tét és hozamgazdálkodás. A becsomagolt tokennel történő tranzakciók végrehajtása szintén alacsonyabb költséggel jár, mint az eredeti token átvitele.

A becsomagolt tokenek hátrányai

Mint minden más digitális valuta, a becsomagolt tokenek is nyitottak a kibertámadásokra a DeFi platformokon, ahol kereskednek velük. Az is kockázatot jelent, ha eredeti kriptovalutáit harmadik fél kereskedőnek adják át. Ezért kellő gondossággal kell eljárnia, mielőtt kereskedő szolgáltatásait igénybe venné.

Egyesek azzal érvelnek, hogy a becsomagolt tokenek aláássák a decentralizációt, amely a kriptovaluta és a blokklánc alapját képezi. Az a tény, hogy a felhasználóknak külső letétkezelőhöz kell fordulniuk a tokenek becsomagolásához, azt mutatja, hogy a folyamat továbbra is a kiválasztott intézményektől függ. Még Vitalik Buterin, az Ethereum alkotója is aggodalmának adott hangot ezzel kapcsolatban:

https://twitter.com/vitalikbuterin/status/1263602364373745664

Bár a becsomagolt tokenek áthidalják a különböző kriptovalutákat a különböző blokkláncokon, egyes felhasználók problémásnak találhatják a token-csomagolási folyamatot. Egy kereskedőn és egy letétkezelőn kell keresztülmenni, ami potenciálisan hosszú várakozási időt jelent. A becsomagolt tokenek olcsóbb tranzakciós költségeket ígérnek, de az a tény, hogy a felhasználónak továbbra is három különböző díjat kell fizetnie a „csomagolásért” és a „kicsomagolásért”, költségessé teszi a pénzverési folyamatot.

Fontos megjegyezni, hogy a becsomagolt tokenek nem „valódi” kriptovaluták – csupán egy másik kriptovaluta reprezentációi. Ez azt jelenti, hogy az eredeti kriptovaluta néhány alapvető funkciója nem hajtható végre. Például a wrapped Ethereum (WETH) nem használható gázdíj fizetésére az Ethereum blokkláncon, annak ellenére, hogy az Ethereum natív tokenje.

Figyelemreméltó becsomagolt tokenek

A WBTC a becsomagolt token kiváló példája annak a ténynek köszönhetően, hogy Bitcoinhoz van kötve. 2019 januárjában indították el az Ethereum blokkláncon, és azóta széles körben használják számos DeFi platformon, beleértve a Uniswapot, a Pancakeswapot és a Binance Smart Chain-t.

További népszerű becsomagolt tokenek a kriptovaluta területén:

• Wrapped Ethereum (WETH): Az Ethereum hálózat natív pénzneme, az Ether (ETH) jóval a DeFi szolgáltatásokat biztosító ERC-20 protokoll előtt jött létre. Tehát, hogy az ETH kompatibilis legyen az ERC-20-zal, létrejött a WETH.
• Burkolt Zcash (WZEC): A vezető adatvédelmi érme csomagolt változata 2020 októberében debütált az Ethereum blokkláncon, ami azt jelenti, hogy a fokozott adatvédelem mellett a birtokosok most extra likviditást élveznek a DeFi világában.
• Rendoge (RENDOGE): A RENDOGE-t a Ren protokoll, amely a becsomagolt Bitcoin saját verzióját kínálja, a renBTC.

Kripto, de jobb?

Egyelőre a becsomagolt tokenek a választott tokenek azok számára, akik láncok közötti tranzakciókat kívánnak végrehajtani. Ha jelenleg van bármilyen viszonylag értékes kriptovaluta, annak valószínűleg már van csomagolt változata. Létrehozásuk jelentősen növelte a DeFi népszerűségét, és lehetővé tette a kriptovaluta befektetők számára, hogy növeljék portfóliójukat csomagolt tokenek befektetésével, hogy passzív bevételre tegyenek szert.

Arra vonatkozó kérdéseket azonban, hogy a becsomagolt tokenek valóban decentralizáltak-e vagy sem, még meg kell oldani. Bármelyik becsomagolt tokenek technológiai fejlődést tesznek lehetővé, hogy megfeleljenek az alapelvnek kriptovaluták, vagy feltalálnak egy igazi cross-chain megoldást, és a becsomagolt tokeneket elhagyják teljesen.

Cardano Smart Contract frissítése: Készüljön fel az NFT-re és a DeFi-re az ADA-n

A harmadik legnagyobb kriptovaluta hatalmas hálózati frissítésen esik át. Kész vagy?

Olvassa el a következőt

A szerzőről