A kriptovaluták blokkláncokra épülnek, így biztonságosak és nehezen feltörhetők. Magas szintű biztonságuk biztonságossá teszi a tranzakciók végrehajtását, beleértve a P2P tranzakciókat is.
Ám a csalók mindig keresik a módját, hogy a szokásos tranzakciós folyamat megkerülésével elcsalják az emberek pénzeszközeit, és a P2P-tranzakciók felfigyeltek rájuk. A rossz szereplők különböző módszereket alkalmaznak, amelyekkel Önnek tisztában kell lennie, így lehet óvatos, amikor P2P-tranzakciót szeretne végrehajtani.
Átverések a P2P-kereskedelemben
A P2P ügyletek során két személy kereskedik egymással kriptovalutával anélkül, hogy közvetítőre vagy harmadik félre lenne szükség. Amikor P2P kereskedés végrehajtása, teljes mértékben Ön a felelős: Ön dönti el, hogy mikor és kitől vásároljon és adjon el, a fizetési módot és sok más paramétert tetszése szerint.
A P2P-tranzakciókra vonatkozó szabályozások kissé lazábbak, mivel nincs közvetlen harmadik fél részvétele a kereskedésben. Emiatt a rossz színészek megpróbálják becsapni azokat az embereket, akik nem elég óvatosak a tranzakció során.
Hogyan működnek a P2P csalások
Az alábbiakban bemutatunk néhány módszert a P2P csalások végrehajtására.
Hamis bank
A vevő hamis hitelértesítést küld az eladónak, így az eladó megerősítheti a fizetést és befejezheti a tranzakciót. Mivel az eladó hitelezési figyelmeztetést kapott, előfordulhat, hogy nem veszi a fáradságot, hogy ellenőrizze a számláját, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a pénzt valóban elküldték. Így az eladó a semmiért cserébe felszabadítja a pénzt.
Kettős identitás
Az eladó alternatív eszközöket is használhat arra, hogy megmondja a vevőknek, hogy hová küldjék pénzüket. Miután a vevő elküldte a pénzt, az eladó azt állítja, hogy a tranzakció nem fejeződött be, mivel nem kapta meg a pénzt. Ebben az esetben az eladó nem engedi fel a már zárolt összeget, hogy kétszeres fizetést kapjon.
Ennek érdekében az eladó gyakran privát módon kommunikál a vevőkkel, általában a P2P kereskedési platformon kívül. Tehát még ha a vevő be is jelent egy ilyen esetet, előfordulhat, hogy azóta nincs érvényes bizonyíték az ilyen tranzakcióra a platformon nincs nyilvántartás, és a pénzt olyan számlára küldték, amelyen nem szerepel az eladóé részletek.
Hamis ügyfélszolgálat
A csalók egy hivatalos ügyfélképviselő álcája alatt felajánlhatják, hogy segítenek megoldani a P2P platformmal kapcsolatos problémát. Olyan linkeket küldhetnek Önnek, amelyek az eredetihez hasonló webhelyre irányítják át. Ha bejelentkezik adataival egy ilyen weboldalon, akkor hozzáférhetnek az Ön adataihoz, amellyel kivehetik az összes pénzét, vagy más csalárd tevékenységet folytathatnak.
Hamis nyugták vagy hamisítás
A csalók képernyőképeket és egyéb bizonyítékokat hamisítanak annak állítására, hogy kifizették és végrehajtották a tranzakció rájuk eső részét. Ezt azért teszik, hogy nyomást gyakoroljanak az eladóra a pénzeszközök felszabadítására, még akkor is, ha a tranzakciót nem erősítették meg az eladó számláján. Az az eladó, aki ebbe beleesik, csak cserébe engedi el az alapot, és nem kap cserébe semmit.
5 módszer a P2P csalások elkerülésére
Az alábbiakban bemutatjuk azokat a módszereket, amelyekkel elkerülheti, hogy ezeknek a csalárd tevékenységeknek áldozatává váljon.
1. Ügyeljen arra, hogy rögzítse a tranzakciókat
Mindig találjon módot a tranzakciók rögzítésére, annak igazolására, hogy azokat végrehajtotta. Gyakran készíthet képernyőképeket, hogy bizonyítékot szerezzen egy csaló kliens vagy az Ön által használt P2P platform ellen.
2. Mindig erősítse meg a tranzakciókat a fiókjában
Ez egy jó módszer a hamis átutalások elkerülésére. Mindig ellenőrizze bankszámláját vagy pénztárcáját, hogy megbizonyosodjon arról, hogy tranzakciói sikeresek voltak. Nem jó ötlet a vevő bizonyítékaira hagyatkozni. A kriptotranszferek engedélyezése előtt feltétlenül erősítse meg ezt a fiókjából.
3. Kereskedjen biztonságos platformokon
Lehet, hogy jobb jó hírű tőzsdéken kereskedni, mivel ezek a tőzsdék határozott biztonsági intézkedésekkel védik a felhasználókat. Egyes tőzsdék személyazonosság-ellenőrzési eljárásokat végeznek, hogy megvédjék Önt a hamis számlákkal és identitásokkal való kereskedéstől.
Egyes tőzsdék letéti szolgáltatást kínálnak, amely lehetővé teszi számukra a lebonyolítandó pénzeszközök zárolását mindaddig, amíg az érintett felek meg nem erősítik a tranzakciók befejezését. Ha gondoskodik arról, hogy ilyen szolgáltatással kereskedjen a tőzsdékben, akkor fokozott védelmet nyújt.
Ne felejtsen el őszinte véleményeket keresni online és offline (ha lehetséges) a P2P platformról vásárlás előtt szeretné használni, hogy megtudja, mit mondanak a platformot használók a sajátjukról tapasztalatokat. Ezt ne felejtsd el magas biztonsági szinttel rendelkező tőzsde használatával nem használ, ha nem vagy óvatos.
4. Csak hivatalos csatornákon léphet kapcsolatba
Ne válaszoljon olyan platformról vagy csatornáról érkező üzenetre, amely azt állítja, hogy eleget tesz az Ön kérésének vagy panaszának, ha az nem a P2P-tőzsde hivatalos vonaláról származik. Ne küldje el adatait nem hivatalos képviselőknek, hogy segítsenek bármilyen probléma megoldásában.
Ennek biztosítása érdekében ügyeljen arra, hogy olyan központot használjon, amely aktív támogatással rendelkezik, így mindig késedelem nélkül választ kaphat panaszaira és kérdéseire. Kipróbálhatja a támogatási csatornákat, mielőtt szüksége lenne rájuk, hogy lássa a válaszadási sebességüket, és meghatározza az Ön számára legkényelmesebb módszert.
Kereskedés során mindig jobb ragaszkodni a másik féllel, akár a vevővel, akár az eladóval való kommunikációhoz a kereskedési platformon, hogy megfékezzük a csalók tevékenységét. A platformkommunikáció fenntartása azt is megnehezíti, hogy valaki hamis vitát indítson ellened.
5. Kerülje el az alacsony tranzakciós aránnyal rendelkező kereskedőket
A P2P platformok általában lehetővé teszik, hogy megtekinthesse a sikeres kereskedések számát vagy a kereskedő sikerességi arányát a kereskedő által megkísérelt ügyletek számához viszonyítva. A szám sokat elárulhat egy kereskedőről, és ezzel eldöntheti, keresel-e vele vagy sem. Ügyeljen arra, hogy ragaszkodjon azokhoz a kereskedőkhöz, akiknek magas a tranzakciók befejezési aránya, és sok kereskedést is végrehajtottak. Egy áttekintés azt is megtudhatja, hogy mások mit tapasztaltak. Szánjon időt arra, hogy elolvassa, mit írtak a korábbi ügyfelek a kereskedőről.
Mindig légy éber
Könnyebb pénzt veszíteni, mint megszerezni, ezért fontos, hogy legyen éber, nehogy elrabolják nehezen megkeresett pénzét. Ügyeljen arra, hogy legyen körültekintő a P2P-tranzakció végrehajtása során tett minden lépésénél, mivel minden hiba visszafordíthatatlan lehet.
