A pénzügyek szomorú valósága az, hogy a pénz leggyakrabban csalással jár. A kriptovaluta, mint iparág és a blokklánc-technológia szélsőséges felfutása során azt tapasztaltuk, hogy a csalárd tevékenységek mind a befektetők, mind az elfogadók zsebét sértették.
Míg a kripto-csalás kezdete óta tönkreteszi az iparágat, ezeknek a lopásoknak a növekedése veszélyezteti a kriptovaluták általános elterjedését és elfogadását.
Ezt szem előtt tartva nézzük meg, hogyan hat a kriptográfiai csalás a befektetőkre, és milyen megközelítések alkalmazhatók a kriptográfiai bûnözés hatásainak mérséklésére.
A kriptovaluta csalás típusai
A kriptográfiai csalás bejöhet a változatos formájú és méretű és magában foglalhat olyan bűncselekményeket, mint például:
Pénzügyi bűnözés
Mivel a kriptovaluta digitálisan könnyen terjeszthető, azonnali tranzakciói és határok nélküli hordozhatósága miatt a kriptovaluta az adóelkerülés, a pénzmosás és a vesztegetés erős eszközévé vált.
Hamis ICO-k
Az ICO-k (Initial Coin Offerings) a Bitcoin második ciklusának vége felé kerültek előtérbe. Ezek az ICO-k egy vadonatúj kriptovaluta piacra dobását foglalják magukban, és jellemzően a kriptográfiai területen újoncok számára forgalmazzák, akik gyors profitot keresnek. Sajnos sok ICO légből kapott, hamis csapattagokból és kivágott és beilleszthető fehérpapírokból áll, miközben nem létező érméket adnak el a gyanútlan befektetőknek.
Szivattyú és szemétlerakók
Szivattyú és ürítő rendszerek Az elmúlt években széles körben elterjedtté vált, mivel az érmetulajdonosok megpróbálták manipulálni a piacokat, azt állítva, hogy egy kriptográfiai eszközt jelentős növekedésre terveztek, mielőtt eladták volna, ha egy sokkal alacsonyabb célt elértek. Ezek a hamis kísérletek, amelyek egy érméért felhajtást generálnak, nem különböznek a hagyományos tőzsdei manipulációtól.
Ponzi-sémák
A Ponzi-sémák, amelyek nem hasonlítanak túlságosan a szivattyúhoz és a lerakóhoz, szintén népszerű járművek A kriptovaluta vagyont hozzon az eszközök hosszú ideje birtokosai számára azáltal, hogy új alkalmazókat vonz be több pénzt termelni.
Lopás
A kriptográfia elterjedt a lopás hagyományosabb formáiban is, ahol a hackerek beléphetnek a felhasználói kriptopénztárcákba, és ellophatják digitális fizetőeszközüket. Ennek érdekében hamis kriptovaluta tőzsdéket hozhatnak létre, hogy rávegyék a felhasználókat arra, hogy pénzt küldjenek, vagy hamis pénztárcákat használhatnak a gyanútlan felhasználók számlázására. Több is van adathalász csalások amelyek kripto-lopáshoz vezetnek.
A kriptovaluta csalások reklámozásának egyik legnépszerűbb módja a fizetés hírességek és influencerek piacra dobni őket. Sajnos a kriptopiac gyors üteme miatt sok híresség beleegyezett abba, hogy kriptovaluta sémákat reklámoz anélkül, hogy magáról az eszközről előzetesen tudott volna. Ennek eredményeként olyan közéleti személyiségeket láthattunk, mint Floyd Mayweather, DJ Khaled és Kim Kardashian, akiket a SEC felszámított a kriptovaluták közösségi médiában való népszerűsítésében való részvételükért.
5 lépés, amely korlátozza a kriptográfiai csalást
Mivel a kriptovaluta-csalás különféle formái elterjedtek az iparágon belül, a cégeknek lépéseket kell tenniük a befektetők biztonságának biztosítása érdekében. Míg a decentralizációt fenn kell tartani, öt alapvető lépéssel meg lehet védeni a kriptográfiai adatokat a csaló tevékenységektől.
- A személyazonosság-ellenőrzés prioritása
- Használja az adatgazdagító eszközöket
- Üdvözöljük az új rendeletet
- A felhasználói felületek fejlesztése
- Oktatás kriptográfiai felhasználóknak, új és régi
Nézzük meg ezeket részletesebben.
1. A személyazonosság-ellenőrzés prioritása
Míg sok kriptográfiai cég használja a személyazonosság-ellenőrzés valamilyen formáját KYC és AML intézkedéseken keresztül, a cselekmény a az ügyfél igazolványáról készült kép feltöltése és a fénykép hozzáadása nem elég erős ahhoz, hogy egymaga leállítsa csalás.
Alapvető fontosságú, hogy a cégek átfogóbb ellenőrzési módszereket alkalmazzanak a személyazonosság megerősítésére. Ennek egyik leghatékonyabb módja a blokklánc-ellenőrzés.
A blokklánc-ellenőrzés segíthet dinamikus identitásszolgáltatások létrehozásában, amelyek segítségével a cégek valós időben felismerhetik felhasználóikat. Ez magában foglalhat egy sor meglévő adatkészletet, például azonosító dokumentumokat és környezeti adatokat, például telefont számokat és IP-címeket, miközben kereszthivatkozik harmadik féltől származó adatokkal, például a szavazók regisztrációjával információ.
A dinamikus keresztellenőrzés ezen formája segíthet megóvni a felhasználókat a csalárd tevékenységektől és a megkettőzött identitásoktól.
Az adatgazdagító eszközök abban is segíthetnek a cégeknek, hogy jobban azonosítsák ügyfeleiket a digitális lábnyomuk által hátrahagyott mérőszámok alapján.
Olyan ügyek, mint a VPN-ek használata, az eldobható e-mail-címek, a hamis közösségimédia-hálózati fiókok és egyebek A kontextuális mutatók felhasználhatók bármely potenciális csaló tevékenység megjelölésére, mielőtt annak lehetősége lenne sérelem.
Ezek a gazdagító eszközök már széles körben elérhetőek, és az olyan kiberbiztonsági cégek, mint a SEON, a csalás elleni kriptográfiai szolgáltatások példái, amelyek fordított e-mail-kereséseket tudnak biztosítani, fordított közösségi média keresések, eszközök ujjlenyomat-vétele és számos egyéb kockázati azonosító, amelyek segíthetnek több kriptovaluta-cégnek elkerülni a bûnügyi súlyos veszteségeket tevékenység.
3. Üdvözöljük az új rendeletet
Lehetséges, hogy egyensúlyt kell találni a szigorúbb szabályozás és a decentralizált kriptográfiai környezet megvalósítása között, de a cégeknek együtt kell működniük a szabályozókkal, hogy megfelelő szabályozási keretet hozzanak létre.
Üdvözöljük, hogy a kriptográfia népszerűsége mellett egyre több szabályozási védőkorlát növekedjen, így a tőzsdék használata egész északon Amerika, az Egyesült Királyság, az Európai Unió, Ázsia és a világ többi része részesülhet a nagyobb biztonságból a tábla.
Például az Egyesült Államokban a kriptovaluta tőzsdéket a BSA szabályozza, de még várni kell a törvények módosítására, hogy kifejezetten a digitális eszközök szolgáltatóira vonatkozzanak. Létfontosságú áthidalni ezeket a hiányosságokat, hogy átfogóbb szintű védelmet nyújthassunk.
4. A felhasználói felületek fejlesztése
Az elmúlt hónapokban láttuk kripto-átverésekkel foglalkozó webhelyek tőzsdéknek és NFT piactereknek adják ki magukat, hogy a befektetőket képzeletbeli tokenek vásárlására vagy nem létező kriptovalutákra való fizetésre csalják.
Ez a kockázat különösen helyénvaló az NFT-k világában az olyan eszközök mennyisége miatt, amelyek az OpenSea-hoz hasonló piactereken keresztül áramlanak, és a csalók könnyen lemásolhatják a nem helyettesíthető tokeneket.
Ezt szem előtt tartva a cégeknek gondoskodniuk kell arról, hogy felhasználói felületeik a lehető legkönnyebben használhatóak és megbízhatóak legyenek, nehogy a látogatók eltévedjenek vagy csaló hivatkozásokra kattintsanak. Ezenkívül a csalók számára nehezebben reprodukálható webes elemek hozzáadása szintén előnyt jelenthet a csalás elleni küzdelemben.
5. Oktatás kriptográfiai felhasználóknak, új és régi
Minden kriptográfiai megoldással foglalkozó cégnek, amelynek célja új befektetők fogadása, olyan oktatóportált kell használnia, amely támogatja az online biztonsággal kapcsolatos oktatást.
Sok online tőzsde, mint például a Coinbase, már most is fejleszti tanulási forrásait, különös tekintettel a blokklánc-mechanikára és a csalások felderítésére.
Viszonylag új iparágként sok csalárd tevékenység olyan felhasználók átverésén alapul, akik nem ismerik teljesen az iparágat. A kriptográfiai cégeknek ezt prioritásként kell enyhíteniük.
Kikövezve az utat a mainstream örökbefogadáshoz
A legfontosabb talán az, hogy a kriptográfiai csaló tevékenységek korlátozására irányuló proaktív megközelítés a mainstream elfogadás sarokkövét fogja képezni. Sok leendő befektető számára szerte a világon a kriptovaluták furcsák és titokzatosak, és az elképzelések gyorsan a táj feketepiachoz és bűnözői tevékenységhez fűződő kapcsolataihoz vezethetnek.
Hatékonyabb tanulási források és szabályozás révén a kriptográfia mindenki számára biztonságos környezetté válhat, és a befektetők számára olyan hellyé válhat, ahol a vagyonuk elvesztésének félelme nélkül gyarapodhatnak.
